Два индексных фонда — Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM +0.33%) и Fidelity High Dividend ETF (FDVV +0.41%) — предлагают инвесторам доступ к компаниям с высокими дивидендными выплатами. Однако их подходы к формированию портфеля и управлению рисками существенно различаются.
Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.
Бесплатный Телеграм каналFDVV использует ограничения по секторам, тогда как VYM следует широкому, правилам основанному индексу, что приводит к различиям в издержках, структуре активов и уровне риска. Ниже представлено сравнение ключевых показателей.
Краткий обзор (расходы и объем)
| Показатель | FDVV | VYM |
|---|---|---|
| Эмитент | Fidelity | Vanguard |
| Стоимость управления | 0.15% | 0.06% |
| Доходность за год (на 18 декабря 2025 г.) | 10.62% | 9.99% |
| Дивидендная доходность | 3.02% | 2.42% |
| Бета (5 лет) | 0.82 | 0.74 |
| АUM | $7.7 млрд | $84.6 млрд |
VYM демонстрирует более низкие издержки, что делает его привлекательным для инвесторов, ориентированных на снижение затрат. FDVV, в свою очередь, предлагает более высокую дивидендную доходность, что может быть предпочтительным для тех, кто ставит приоритет на текущий поток доходов.
Сравнение доходности и риска
| Показатель | FDVV | VYM |
|---|---|---|
| Максимальное падение (5 лет) | -20.17% | -15.87% |
| Рост $1 000 за 5 лет | $1 754 | $1 567 |
Структура портфеля
VYM отслеживает индекс FTSE High Dividend Yield и включает 566 акций. Основные сектора: финансовые услуги (21% от активов), технологии (18%) и здравоохранение (13%). Ключевые позиции — Broadcom, JPMorgan Chase и Exxon Mobil. Стратегия полного воспроизведения индекса направлена на стабильное отслеживание.
FDVV фокусируется на технологиях (26%) и потребительских товарах (12%), с 107 позициями. Верхние позиции — Nvidia, Microsoft и Apple. Методология секторных смещений направлена на повышение доходности, но увеличивает концентрацию рисков.
Для получения дополнительных рекомендаций по ETF-инвестированию ознакомьтесь с полной статьей по ссылке.
Инвестиционные последствия
Фонды VYM и FDVV показывают схожие результаты за 1 и 5 лет, однако их отличия в издержках, дивидендной доходности и уровне риска значимы.
FDVV предлагает более высокую дивидендную доходность (3.02% против 2.42% у VYM), что может быть преимуществом для инвесторов, ориентированных на текущие выплаты. Однако его более высокая стоимость управления (0.15% против 0.06%) снижает чистую прибыль.
Секторная диверсификация также играет ключевую роль. VYM сосредоточен на финансовых услугах, тогда как FDVV активнее инвестирует в технологии. Технологические акции более волатильны, что отражено в более высоком бете и значительном падении за последние годы.
Технологии могут приносить высокую прибыль, но степень риска зависит от инвестиционных целей. Для инвесторов, стремящихся к стабильности, VYM может быть предпочтительнее.
Словарь
ETF: Фонд, обращающийся на бирже, представляющий собой корзину ценных бумаг.
Стоимость управления: Годовая плата, выраженная в процентах от активов, взимаемая фондом с инвесторов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, разделенные на текущую цену акции, выраженные в процентах.
Секторные ограничения: Стратегия, ограничивающая объем инвестиций в отдельные отрасли.
Бета: Показатель волатильности фонда по отношению к рыночному индексу, обычно S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость активов, управляемых фондом.
Максимальное падение: Максимальное снижение стоимости фонда по отношению к пиковой точке за определенный период.
Полное воспроизведение: Метод управления фондом, при котором все ценные бумаги индекса покупаются в пропорциях, соответствующих индексу.
Дата ex-dividend: Дата, до которой инвесторы должны владеть акциями для получения следующей дивидендной выплаты.
Секторное смещение: Распределение активов в определенных отраслях, отличающееся от общего рынка или бенчмарка.
Пассивное управление: Стратегия, направленная на воспроизведение результата определенного индекса, а не его превышение.
Индекс FTSE High Dividend Yield: Индекс, отслеживающий американские компании с высокой дивидендной доходностью, используемый некоторыми фондами в качестве эталона.
📊
Смотрите также
- БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
- SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
- SAROS ПРОГНОЗ. SAROS криптовалюта
- ZEC ПРОГНОЗ. ZEC криптовалюта
- STRK ПРОГНОЗ. STRK криптовалюта
- FARTCOIN ПРОГНОЗ. FARTCOIN криптовалюта
- ДОГЕКОИН ПРОГНОЗ. DOGE криптовалюта
- ПРОГНОЗ ЕВРО К ШЕКЕЛЮ
2025-12-22 02:54