VTV против SCHB: Разговор о ценностях и широте взглядов

Итак, дорогой читатель, позвольте мне поведать вам историю о двух достойных фондах, каждый из которых, как джентльмен в хорошей форме, претендует на ваше благосклонность. Речь идет о Vanguard Value ETF (VTV) и Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB). Представьте себе, что вы, некий мистер Перкинс, слегка растерянный в мире финансов, стоите перед выбором: придерживаться проверенных временем ценностей или же размахивать широкой кистью, охватывая все и вся. Задача, признаться, не из легких, но мы, как верный джипсы, поможем вам разобраться в этом лабиринте.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Телеграм канал

SCHB, как добродушный, но слегка рассеянный профессор, предлагает вам «все включено». Он, словно опытный сборщик, собирает в свою корзину все американские компании, от гигантов технологического мира до скромных предприятий малого бизнеса. VTV же, напротив, напоминает строгого, но справедливого джентльмена, который выбирает лишь те компании, которые, по его мнению, недооценены. Он ищет настоящие жемчужины, скрытые от глаз непосвященных.

Для многих инвесторов, подобных мистеру Перкинсу, эти фонды являются фундаментом их портфеля, гарантируя низкие издержки и высокую ликвидность. Позвольте же нам взглянуть на то, как они соотносятся друг с другом, словно сравнивая два безупречных костюма, сшитых на Савил-Роу.

Снапшот (издержки и размеры)

Показатель	VTV	SCHB
Эмитент	Vanguard	Schwab
Комиссия за управление	0.03%	0.03%
Годовая доходность (на 16 июня 2026 г.)	27.95%	27.19%
Дивидендная доходность	1.88%	1.01%
Бета (за 5 лет, ежемесячно)	0.72	1.04
Активы под управлением (AUM)	179 миллиардов долларов	43 миллиарда долларов

Оба фонда, надо сказать, поражают своей экономичностью. Комиссия в 0.03% означает, что за каждые 10 000 долларов инвестиций вы платите всего 3 доллара в год – сущая мелочь, по сравнению с тем удовольствием, которое вы получаете от грамотного инвестирования. Однако, если вы, как мистер Перкинс, ищете стабильный доход, то VTV, с его более высокой дивидендной доходностью, может показаться более привлекательным вариантом.

Сравнение эффективности и риска

Показатель	VTV	SCHB
Максимальная просадка (за 5 лет)	-17.03%	-25.40%
Рост 1000 долларов за 5 лет (общая доходность)	1772 доллара	1825 долларов

Что внутри?

SCHB, словно опытный коллекционер, собрал в свою корзину 2410 акций, включая компании большой, средней и малой капитализации. Его секторное распределение сильно смещено в сторону технологий (37% активов), за которым следует финансовый сектор. В его крупнейшие позиции входят Nvidia, Apple и Microsoft – настоящие столпы американской экономики.

VTV, напротив, более концентрирован, в его коллекции всего 309 акций, отобранных по критериям стоимости. Его крупнейший сектор – финансовый сектор (чуть более 20% активов), за которым следует технологический. В его коллекции вы найдете такие жемчужины, как Micron Technology, JPMorgan Chase и Berkshire Hathaway.

Если вам нужна дополнительная информация об инвестировании в ETF, не стесняйтесь обратиться к полному руководству по этой ссылке.

Что это значит для инвесторов?

VTV и SCHB оба предлагают защиту от рисков, но делают это по-разному. SCHB придерживается стратегии диверсификации, обеспечивая широкое воздействие на американский фондовый рынок. Это все равно, что разложить яйца в разные корзины – если одна корзина упадет, остальные останутся целы.

Благодаря доступу к акциям компаний всех размеров и отраслей, трудно найти фонд более диверсифицированный, чем SCHB. Это может помочь ограничить влияние волатильности, потому что, если несколько акций в фонде начнут буксовать, другие придут на помощь.

VTV, напротив, более узконаправлен, в его коллекции лишь небольшая часть акций SCHB. Однако его фокус на акции стоимости делает его стабильной и последовательной инвестицией, поскольку акции стоимости, как правило, принадлежат устоявшимся компаниям с хорошей историей успеха.

Более низкая бета и меньшая максимальная просадка VTV также свидетельствуют о том, что он испытал меньше колебаний цен за последние пять лет по сравнению с SCHB. Хотя оба фонда демонстрируют почти одинаковую годовую доходность, SCHB имеет небольшое преимущество в пятилетнем росте.

И, наконец, потенциал дивидендов может стать решающим фактором в вашем решении. Акции стоимости часто предлагают более высокие дивиденды, и VTV имеет более высокую доходность, чем SCHB. Для инвесторов, ориентированных на доход, которые стремятся создать пассивный поток дивидендного дохода, VTV может быть более привлекательным выбором.

Смотрите также

2026-06-17 14:02