VDC против PBJ: Куда бежит инвестор?

Итак, господа, перед нами два фонда: Vanguard Consumer Staples ETF (VDC) и Invesco Food & Beverage ETF (PBJ). Оба, как утверждают, должны спасти ваши капиталы в эпоху всеобщей нестабильности. Первый – широкая, как русская душа, корзина всего, что люди едят, пьют и чем моются. Второй – узкоспециализированный магазинчик, где продаются только продукты и напитки. Похоже на выбор между универсамом и лавкой у дороги. Но, как известно, дьявол кроется в деталях, а в данном случае – в процентных ставках и состав портфеля.

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Телеграм канал

Оба фонда, безусловно, пытаются поймать рыбу в мутной воде экономических потрясений. В теории, когда все вокруг рушится, люди все равно должны есть. Но, как показывает практика, даже самые необходимые товары могут оказаться неподъемными, если инвестор не рассчитал свои силы. VDC, словно опытный генерал, разбрасывает свои войска по всему фронту потребительских товаров. PBJ же, как авантюрист, делает ставку на узкий круг избранных. И, знаете ли, в этой игре не всегда побеждает самый сильный.

Скромные цифры и амбициозные планы

Показатель	VDC	PBJ
Эмитент	Vanguard	Invesco
Комиссия	0.09%	0.61%
Годовая доходность (на 30.01.2026)	4.6%	-1.2%
Дивидендная доходность	2.1%	1.7%
Бета	0.55	0.65
AUM	8.5 млрд долларов	94.0 млн долларов

Позвольте заметить, что разница в комиссиях – это не мелочь. Это, господа, прямая дорога к истощению вашего кошелька. VDC берет скромную плату за свои услуги, словно тихий сторож, охраняющий ваши сбережения. PBJ же, напротив, требует солидную оплату, словно опытный пройдоха, обещающий золотые горы. И, знаете ли, не всегда обещания сбываются.

Сравнение результатов и рисков

Показатель	VDC	PBJ
Максимальное падение (за 5 лет)	-16.55%	-15.84%
Рост 1000 долларов за 5 лет	1359 долларов	1279 долларов

Что скрывается за фасадом?

PBJ, словно опытный ресторатор, тщательно отбирает поставщиков и предлагает узкий, но проверенный ассортимент. В его портфеле преобладают компании, производящие продукты питания и напитки (89%), с небольшими добавками из сырьевой и промышленной отраслей. В числе лидеров – Sysco, Corteva и Monster Beverage. Это, знаете ли, как в старой поговорке: лучше меньше, да лучше. Но и здесь есть свои риски.

VDC, напротив, словно владелец огромного супермаркета, предлагает широкий выбор товаров на любой вкус и кошелек. В его портфеле преобладают компании, производящие товары повседневного спроса (98%), с небольшими добавками из других отраслей. В числе лидеров – Walmart, Costco Wholesale и Procter & Gamble. Это, знаете ли, как говорится, на любой товар найдется свой покупатель.

Для тех, кто ищет более подробную информацию об инвестировании в ETF, рекомендую ознакомиться с полным руководством по этой ссылке.

Что это значит для инвестора?

Товары повседневного спроса, такие как продукты питания, товары для дома и напитки, всегда будут пользоваться спросом, независимо от экономической ситуации. Люди всегда будут есть, пить и мыться, даже в самые трудные времена. VDC и PBJ предлагают инвесторам возможность заработать на этом неумолимом факте. Но, как говорится, дьявол кроется в деталях.

VDC предлагает широкую, диверсифицированную экспозицию к сектору товаров повседневного спроса с низкой волатильностью. PBJ привлекает тех, кто делает ставку конкретно на подсектор продуктов питания и напитков и считает, что его концентрированный, активно отобранный портфель оправдывает уплату почти в семь раз более высокой комиссии. Однако недавние результаты говорят о том, что это не оправдалось. Похоже, в этой игре не всегда побеждает самый смелый.

Итак, господа, выбор за вами. Но помните: в инвестициях, как и в жизни, не всегда стоит гнаться за быстрыми деньгами. Иногда лучше выбрать надежный, проверенный путь, даже если он не обещает мгновенного обогащения.

Смотрите также

2026-02-07 17:22