Три фонда Vanguard для долгосрочного вложения

Наступивший год заставил многих инвесторов переосмыслить прежние стратегии, столь долго опиравшиеся лишь на технологический сектор. Кажущееся незыблемым господство этих бумаг длилось немало лет, однако теперь намечается перелом. Оправдаются ли колоссальные вложения в искусственный интеллект – вопрос, терзающий умы, и рынок, кажется, начинает искать ответы.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Телеграм канал

Истинное богатство, как и прочная опора в бушующем море, требует не сиюминутных устремлений, а долгосрочного, взвешенного подхода. Настоящие инвестиции должны быть широкими, диверсифицированными и, что особенно важно, скромными по издержкам. Ищите те инструменты, которые отражают суть экономики в целом, а не отдельные, подверженные случайностям, ее сектора. Именно такие фонды, вложенные однажды, способны принести плоды на долгие годы.

Vanguard предлагает немало подобных инструментов. Я сам владею тремя из них, регулярно пополняю свои запасы и намерен держать их в течение многих лет. Это не слепая вера, но результат внимательного изучения и осознанного выбора.

Vanguard Total Stock Market ETF

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI 1.12%) – краеугольный камень моего портфеля. Он охватывает практически весь инвестируемый фондовый рынок США, включая более 3500 компаний различной капитализации. И за все это взимается всего 0,03% в год, или 3 доллара за каждые 10 000 долларов инвестиций. Сумма, достойная лишь скромного уважения, учитывая масштабы охвата.

Понимаю, что многие стремятся владеть Vanguard S&P 500 ETF, полагая, что это оптимальный выбор. Однако 2023 год наглядно продемонстрировал, почему диверсификация за пределы крупных компаний остается жизненно важной. Рынок неожиданно сменил курс, отвернувшись от технологического сектора и устремившись к акциям с низкой оценкой, дивидендным бумагам и компаниям с небольшой капитализацией. И они опередили своих конкурентов с внушительным отрывом. Это не случайность, а закономерный результат.

Покупка всего рынка означает избавление от необходимости гадать, когда та или иная область находится в фаворе или нет. Владение всем позволяет стать участником, а не сторонним наблюдателем.

Vanguard Dividend Appreciation ETF

Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0.79%) – один из лучших способов владеть акциями компаний, стабильно повышающих дивиденды. Как и акции с небольшой капитализацией, они были практически проигнорированы с 2022 года. Они не вызывают восторга, но обеспечивают надежный поток дохода. И зрелый, качественный характер этих компаний делает их идеальным долгосрочным вложением. Это не гонка за прибылью, а создание прочной основы.

Доходность этого ETF составляет всего 1,6%, поэтому любителям высокого дохода он вряд ли придется по вкусу. Тот факт, что он сразу исключает 25% наиболее высоких доходностей, на самом деле улучшает профиль качества. Некоторые из этих компаний могут оказаться дивидендными ловушками, где высокая доходность существует только из-за падения цены акций. Сосредоточившись на качестве, а не на доходности, этот ETF соответствует профилю фонда, который можно держать вечно. Это не жадность, а осмотрительность.

Vanguard Total International Stock ETF

Не стоит забывать, что за пределами США существует огромный фондовый рынок.

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS 0.53%) инвестирует в акции развитых и развивающихся рынков за пределами Соединенных Штатов. Как и Vanguard Total Stock Market ETF, он просто владеет этими активами и взвешивает их в соответствии с рыночной капитализацией. Это не спекуляция, а отражение глобальной экономики.

Основные преимущества владения международными акциями: 1) эти экономики часто движутся в разных циклах, чем экономика США, что добавляет важные диверсификационные преимущества, и 2) структура сектора сильно отличается от структуры S&P 500. В нем гораздо большая доля финансовых и промышленных компаний, но меньшая доля технологических компаний. Это не уход от реальности, а признание ее сложности.

В целом, все три этих ETF соответствуют определению идеального ETF, предназначенного для долгосрочного инвестирования. Это не волшебная таблетка, а результат осознанного выбора и долгосрочной стратегии.

Смотрите также

2026-02-24 06:03