Тени на бирже: Защита капитала в неспокойные времена

Много лет спустя, когда пыль от биржевых сводок осела на потрескавшихся губах старого брокера, он вспомнил о предзнаменовании. В тот год, когда мандарины цвели слишком рано, а тени от пальм казались длиннее обычного, рынок уже предчувствовал недоброе. Казалось, будто сама земля вздыхает под тяжестью грядущих перемен, а цифры на экранах мониторов мерцали, словно души потерянных кораблей. И вот, спустя десятилетия, этот страх, казалось, вернулся, окутывая инвесторов предчувствием надвигающейся бури, словно влажный туман, поднимающийся с реки.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Телеграм канал

Рынок, как капризная дама, долгое время баловал нас своим расположением, демонстрируя уверенный рост, словно не замечая надвигающихся грозовых туч. S&P 500, подобно ленивому ягуару, не спешил покидать свои владения, оставаясь практически на прежнем уровне в этом году. Однако, под этой кажущейся стабильностью, скрывались тревожные знаки: шепот о сокращениях рабочих мест, неутихающая жажда потребления, и тени торговых войн, нависающие над миром. Иногда, даже самые опытные капитаны не замечают, как ветер меняется, пока не становится слишком поздно.

Несмотря на то, что прогнозы по ВВП и прибыли пока не вызывают особых опасений, мудрый инвестор всегда готов к неожиданностям. В конце концов, рынок – это не предсказуемый механизм, а живой организм, подверженный капризам и внезапным приступам паники. Именно поэтому, разумно заранее рассмотреть варианты защиты своего капитала, подобно тому, как старый рыбак ремонтирует свою лодку перед штормом.

Древний обычай: Казначейские облигации как щит

Инвесторы, подобно паломникам, ищут убежище в надежных активах во времена потрясений. И что может быть надежнее государственных казначейских облигаций? Эти бумаги, подкрепленные мощью государства, являются своеобразным маяком в бурном море рыночных колебаний.

Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH +0.12%) – это словно небольшой, но крепкий плот, способный выдержать любые штормы. Фокусируясь исключительно на краткосрочных облигациях, он минимизирует волатильность и практически исключает риск дефолта. А 3.6% доходность – это словно тихий шепот надежды в темные времена.

Владения корпораций: Поиск защиты в глубинах рынка

Не стоит забывать и о корпоративных облигациях, которые могут служить дополнительным источником защиты. Однако, в отличие от государственных бумаг, они несут в себе определенный риск, подобно тому, как в глубинах моря таятся опасные рифы.

Vanguard Total Bond Market ETF (BND +0.29%) – это словно обширная карта всего рынка облигаций, включающая в себя государственные бумаги, ипотечные ценные бумаги, корпоративные облигации и другие долговые инструменты. Более широкая диверсификация помогает контролировать волатильность, а 4.2% доходность – это словно скромное вознаграждение за принятый риск.

Сдержанность в страсти: Защита в пределах акционерного капитала

Когда инвестор не желает полностью отказываться от акционерного капитала, разумным решением может быть переход к более консервативным акциям. Это словно замена боевого коня на упрямого мула – меньше скорости, но больше надежности.

Vanguard U.S. Minimum Volatility ETF (VFMV +0.90%) – это словно опытный капитан, знающий, как избежать рифов и штормов. Он инвестирует в диверсифицированный портфель акций, которые демонстрируют меньшую волатильность, чем широкий рынок. Это помогает снизить подверженность к колебаниям, перераспределяя акцент в сторону акций стоимости и защитных акций.

В настоящее время, в топ-4 секторов входят технологии (26%), промышленность (12%), дискреционные потребительские товары (11%) и финансы (11%). Акцент на технологиях может показаться неожиданным, но это не те технологические гиганты, к которым мы привыкли. Apple и Microsoft действительно входят в топ-10, но ETF также включает в себя такие компании, как Analog Devices, Keysight Technologies, Texas Instruments и Lam Research. Другие сектора также помогают обеспечить баланс.

Защита от бурь: Vanguard ETFs для вашего портфеля

Эти Vanguard ETFs не гарантируют полную защиту от падения рынка, но они могут служить своеобразным амортизатором, снижая общую волатильность. Каждый из них будет вести себя по-своему, и выбор зависит от ваших личных целей и терпимости к риску.

Учитывая, что S&P 500 вырос более чем на 15% в последние три года, разумно хотя бы задуматься о возможности того, что американским акциям пора передохнуть. Диверсификация от технологий уже принесла пользу в этом году и может принести пользу снова, если рынок начнет падать. В конце концов, даже самые крепкие корабли нуждаются в ремонте, а мудрый капитан всегда готов к шторму.

Смотрите также

2026-02-17 06:33