Итак, мы имеем перед собой два фонда: Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB +0.02%) и State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.03%). Разница, знаете ли, колоссальна. Один, как вы догадываетесь, тяготеет к стабильности и, скажем так, скромному доходу, а другой – к американским горкам и, возможно, более щедрым дивидендам. Впрочем, не стоит думать, что стабильность – это скучно. Особенно на рынке, где даже самые надежные активы иногда норовят удивить.
SPY, конечно, эталон. Отражает, как говорится, настроение улицы, или, точнее, настроение крупнейших корпораций. А вот FIGB – это уже более вдумчивый подход. Инвестиции в облигации – это, знаете ли, как хороший коньяк: не сразу ощущаешь всю прелесть, но со временем начинаешь ценить.
Сравнение (цифры, как ни банально)
| Показатель | SPY | FIGB |
|---|---|---|
| Эмитент | SPDR | Fidelity |
| Комиссия | 0.09% | 0.36% |
| Годовая доходность (на 2026-04-17) | 36.4% | 6.7% |
| Дивидендная доходность | 1.0% | 4.1% |
| Бета | 1.00 | 0.28 |
| AUM | $723.5 млрд | $466.2 млн |
Бета измеряет волатильность цены относительно S&P 500; бета рассчитывается на основе пятилетней ежемесячной доходности. Годовая доходность представляет собой общую доходность за последние 12 месяцев. Дивидендная доходность – это доходность дивидендов за последние 12 месяцев.
Нельзя сказать, что Fidelity берет слишком высокую плату за управление. В конце концов, за качественный анализ и умение выбирать надежные облигации нужно платить. Хотя, конечно, всегда можно поискать более дешевые варианты. Но, как говорится, скупой платит дважды. Иногда и трижды.
Сравнение доходности и риска
| Показатель | SPY | FIGB |
|---|---|---|
| Максимальное падение (за 5 лет) | (24.5%) | (18.1%) |
| Рост $1000 за 5 лет (общая доходность) | $1,822 | $1,023 |
Что внутри?
Fidelity Investment Grade Bond ETF, появившийся на свет в 2021 году, дает доступ к сегменту высококачественных облигаций США. Портфель состоит в основном из инвестиционных корпоративных облигаций и казначейских ценных бумаг США, всего 180 наименований. Дивиденды за последние 12 месяцев составили $1.77 на акцию. Вполне прилично, знаете ли.
State Street SPDR S&P 500 ETF Trust, представленный миру еще в 1993 году, включает 504 позиции по всем основным секторам экономики. В лидерах – Nvidia Corp (NVDA 0.58%) (7.97%), Apple Inc (AAPL +0.07%) (6.39%) и Microsoft Corp (MSFT 3.20%) (5.16%). На долю технологического сектора приходится 34% фонда. И это, конечно, несколько рискованно. Но, как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанского.
Если вам нужна дополнительная информация об инвестициях в ETF, загляните по этой ссылке.
Что выбрать?
Итак, у нас есть Fidelity Investment Grade Bond ETF (FIGB) и State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Оба – это биржевые фонды (ETF), которые заслуживают вашего внимания. Но какой из них выбрать?
SPY – это, скажем так, основа основ. Один из крупнейших ETF в мире, с активами под управлением более $720 млрд. Он отслеживает индекс S&P 500, и, следовательно, в его портфеле преобладают крупные технологические компании, такие как Nvidia, Apple и Microsoft. Комиссия – всего 0.09%, а дивидендная доходность – скромные 1.04%. Но это надежно, как старый добрый английский фунт.
FIGB, напротив, – это фонд облигаций. В его портфеле преобладают казначейские ценные бумаги США, а также ипотечные ценные бумаги, корпоративные облигации и денежные средства. Поскольку это фонд с фиксированным доходом, его дивидендная доходность значительно выше – 4.10%. Однако комиссия также выше – 0.36%, что означает, что вам придется платить более высокую плату ежегодно. Но, знаете ли, за качество нужно платить.
В заключение скажу, что эти два фонда имеют совершенно разные стратегии. SPY – это базовая инвестиция для многих инвесторов, хотя есть и другие индексные ETF, которые отслеживают S&P 500 с более низкой комиссией. FIGB – это фонд с фиксированным доходом, предназначенный для инвесторов, ориентированных на доход. Его солидная дивидендная доходность в 4.10% поможет обеспечить стабильные денежные выплаты инвесторам, стремящимся к доходу от своего портфеля. Однако его комиссия в 0.36% может заставить самых экономных инвесторов задуматься, так как есть фонды облигаций, предлагающие аналогичную доходность с более низкими комиссиями. Но если выбирать только между этими двумя фондами, инвесторы, стремящиеся к росту, скорее всего, выберут SPY, а инвесторы, ориентированные на доход, – FIGB.
Смотрите также
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
- SIREN ПРОГНОЗ. SIREN криптовалюта
- SAROS ПРОГНОЗ. SAROS криптовалюта
- ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
- MYX ПРОГНОЗ. MYX криптовалюта
- SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
- ORDI ПРОГНОЗ. ORDI криптовалюта
- ПРОГНОЗ ЕВРО К ШЕКЕЛЮ
- ZEC ПРОГНОЗ. ZEC криптовалюта
2026-04-23 18:53