SCHG против VOOG: Что выбрать?

Итак, опять эти ETF. Как будто мне мало стресса в жизни, так еще и пытаюсь разобраться, куда вложить деньги, чтобы не прогореть. По крайней мере, это звучит благородно. Хотя, если честно, больше боюсь, что просто упущу выгоду. В общем, сегодня на повестке дня сравнение двух популярных вариантов: Vanguard S&P 500 Growth ETF (VOOG) и Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF (SCHG). Задача – выяснить, что лучше подходит для моих скромных инвестиционных амбиций.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Бесплатный Телеграм канал

Сразу скажу, что оба фонда предлагают доступ к крупным американским компаниям, ориентированным на рост. Но, как всегда, есть нюансы. Разница в индексах, комиссиях, диверсификации и, конечно же, в результатах. Попытаюсь разобраться, не сойдя с ума.

Краткий обзор (цены и размеры)

Показатель	VOOG	SCHG
Эмитент	Vanguard	Schwab
Комиссия	0.07%	0.04%
Годовая доходность (на 17 января 2026 г.)	20.88%	15.90%
Дивидендная доходность	0.49%	0.36%
Бета (5 лет)	1.08	1.17
AUM	$22 млрд	$53 млрд

SCHG чуть дешевле в плане комиссии. А VOOG предлагает немного более высокую дивидендную доходность. В принципе, разница невелика, и я вряд ли почувствую ее на своем кошельке. Хотя, если присмотреться, то… ладно, отвлеклась.

Производительность и риск

Показатель	VOOG	SCHG
Максимальное падение (5 лет)	-32.74%	-34.59%
Рост $1000 за 5 лет	$1,965	$2,046

Вроде бы, оба фонда пережили примерно одинаковые потрясения. Хотя, если смотреть на долгосрочную перспективу, SCHG выглядит немного более надежным. Но, опять же, это всего лишь цифры. И они могут измениться в любой момент. Список тревожных мыслей: 1. Рынок обвалится. 2. Я приму неверное решение. 3. Мне придется есть лапшу быстрого приготовления всю оставшуюся жизнь.

Что внутри?

SCHG отслеживает широкий индекс крупных американских компаний, ориентированных на рост. Технологии составляют 45% портфеля, коммуникационные услуги – 16%, потребительские товары – 13%. В портфеле 198 акций. Топ-3 позиции – Nvidia, Apple и Microsoft – занимают значительную долю. Фонд работает уже более 16 лет, и, слава богу, без каких-либо странностей.

VOOG содержит 140 акций, что немного меньше. Топ-холдинги те же, но их доля в портфеле немного больше. В общем, диверсификация чуть меньше. Я, конечно, понимаю, что диверсификация – это хорошо, но иногда хочется просто поставить все на одну лошадь. Хотя, это, наверное, неразумно.

Что это значит для меня?

VOOG и SCHG оба ориентированы на крупные компании, ориентированные на рост, но с немного разным уровнем диверсификации. VOOG имеет немного меньше холдингов, но и более концентрирован на технологиях. Технологии составляют около 49% фонда, а в SCHG – 45%. Хотя топ-3 позиции одинаковы, их доля в VOOG немного больше. Это тонкая разница, но она может повлиять на общую доходность, если эти конкретные акции покажут себя лучше или хуже.

Кроме того, VOOG содержит только акции роста из индекса S&P 500. Компании S&P 500 – одни из крупнейших и самых надежных в США, что может немного снизить риск. Хотя, риск – это всегда часть игры. Список дел: 1. Почитать книгу о риск-менеджменте. 2. Заняться йогой, чтобы успокоить нервы. 3. Подумать о том, чтобы уехать в Тибет и стать монахиней.

В итоге, VOOG предлагает немного меньше акций и ориентирован на компании S&P 500, предлагая более высокую доходность, но и более высокую комиссию. SCHG более широкий, с меньшим акцентом на технологии и более низкой комиссией. В общем, выбор за мной. И это, если честно, немного пугает.

Глоссарий

ETF: Биржевой инвестиционный фонд, который содержит корзину ценных бумаг и торгуется на фондовых биржах, как акция.
Комиссия: Годовые операционные расходы фонда, выраженные в процентах от его среднего актива.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом или акцией, деленные на ее текущую цену.
Общая доходность: Инвестиционная доходность, включающая изменение цены плюс все дивиденды и распределения, при условии, что они реинвестированы.
Бета: Мера волатильности инвестиций по сравнению с общим рынком, обычно индексом S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость всех активов в фонде.
Максимальное падение: Самое большое падение пик-в-впадину в стоимости инвестиций за определенный период.
Акции роста: Компании, которые, как ожидается, будут расти быстрее, чем общий рынок, часто реинвестируя прибыль вместо выплаты дивидендов.
Крупные компании: Компании с относительно большой рыночной капитализацией, обычно десятки или сотни миллиардов долларов.
Индекс: Корзина ценных бумаг на основе правил, используемая для отслеживания или бенчмаркинга определенного сегмента рынка.
Диверсификация: Распределение инвестиций по многим ценным бумагам или секторам для снижения влияния любого отдельного холдинга.
Сектор: Группа компаний, работающих в одной и той же широкой отрасли, например, в сфере технологий или здравоохранения.

Смотрите также

2026-01-18 13:03