Самый безопасный дивидендный ETF для рецессии — на основе 30 лет рыночных данных

Инвестор может заработать, когда рынок сияет, как драгоценный камень, и золотые монеты сыплются с неба. Но настоящие мастера торговли те, кто умеют не просто зарабатывать, а держаться на плаву в самые туманные и бурные времена. Потому что, как ни крути, один плохой год может стереть три-пять лет блестящих результатов. Ах, как это чудесно, когда все получается, но, увы, не всегда так бывает.

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Бесплатный Телеграм канал

Ах, рецессия. Прекрасное слово для беспокойных умов, ведь в такие моменты экономическая активность падает, а инвесторы, чихая на все в мире, отступают в тени, чтобы наблюдать, как всё рушится. Но есть одно чудо-ETF, который может вытащить вас из этого ада. Он основан на 30 годах рыночных данных, и вот, что я вам скажу: он почти как щит в буре. А вот и почему.

Как устроить защиту

Инвесторы, готовые смотреть в будущее — а не только в своё состояние на сегодня — должны быть готовы к волатильности, особенно когда речь идёт о высокорисковых активах. Но если не хотите утонуть в этом финансовом болоте, то стоит подумать о том, чтобы добавить в портфель несколько защитных секторов, которые при рецессии будут выступать как спасительная льдина. И вот это как раз может приносить вам долгожданный доход, пусть и не роскошный, но хотя бы стабильный.

Потребительские товары — это как старый, но надёжный зонтик в дождь. Исторически этот сектор был самой крепкой защитой во время кризисов. Знаете, о чём я? О тех компаниях, которые производят вещи, которые люди покупают, несмотря на кризисы и безработицу. Вспомните: зубная паста, еда, лекарства — эти милые штучки, которые люди просто не могут выкинуть из своей жизни, независимо от того, что происходит в экономике.

Да, потребительские товары, возможно, не принесут вам таких баснословных прибылей, как, скажем, искусственный интеллект, но они будут как крепкий дуб в бурю. Это подтверждают исторические данные. Согласно исследованиям Bloomberg и iFAST, этот сектор обогнал все остальные за 12 месяцев до и после начала рецессий, начиная с 1990 года. Это включает в себя рецессию начала 90-х, пузырь доткомов, Великую рецессию и пандемию COVID-19.

Итак, вот вам цифры: за 12 месяцев до рецессии потребительские товары показали 14% доходности, а спустя 12 месяцев после начала рецессии — 10%. Не чудо ли?

Этот ETF приносит 2,71% дивидендов

Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP 0,10%) был запущен в 1998 году. Это фонд, в который более 31% вложений сделано в акции компаний, занимающихся распределением и розничной торговлей потребительскими товарами. Почти 20% вложений — в напитки, 18,5% — в продукты питания, 17% — в товары для дома и около 10% — в табак. В общем, это такие акции, которые вы и ожидаете увидеть в подобном ETF. Вот вам топ-5 крупнейших вложений этого фонда по весу:

Walmart — 11,05%
Costco Wholesale — 9,33%
Procter & Gamble — 8,18%
Coca-Cola — 6,62%
Philip Morris International — 5,77%

Хотя доходность с момента основания не поражает воображение, этот фонд может похвастаться стабильным дивидендом в 2,71% за последние 12 месяцев и впечатляющим 25-летним стажем увеличения выплат.

Однако, будьте осторожны! За долгий срок доходность не всегда может обогнать инфляцию, поэтому не стоит засовывать все деньги в этот фонд, как в пустую бочку с деньгами. Да, дивиденды — это хорошо, но их доходность может не оправдать ваши ожидания. Подходящий вариант — выделить лишь часть своего капитала на такой ETF, а в остальное время собирать силы и инвестировать в более растущие секторы, как только выйдете на пенсию. И, конечно же, если вы чувствуете, что рынок перегрет и S&P 500 стал слишком скучен, не спешите инвестировать в его высокие вершины. Лучше сконцентрируйтесь на сбалансированном подходе, добавив защитные активы, когда обстоятельства диктуют свои условия.

Будьте осторожны с вашей валютой, ведь рынок может превратиться в кошмар, когда вы его меньше всего ожидаете. 😜

Смотрите также

2025-12-02 14:12