IYW против FTEC: Выбор для взыскательного инвестора

Ах, инвестиции в технологические фонды! Весьма увлекательное занятие, не правда ли? Особенно когда перед вами встает дилемма: что же выбрать из этого изобилия возможностей? Сегодня мы рассмотрим два весьма примечательных биржевых фонда – iShares US Technology ETF (IYW 1.74%) и Fidelity MSCI Information Technology Index ETF (FTEC 1.75%). Оба, как вы понимаете, нацелены на захват вершин технологического сектора, но подходят к этому вопросу с несколько разных точек зрения, что, признаться, весьма любопытно.

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Бесплатный Телеграм канал

Представьте себе почтенного инвестора, слегка растерянного от обилия предложений. Ему бы не помешал опытный советник, не правда ли? Итак, давайте разберемся, что же мы имеем. Оба фонда, как водится, предлагают участие в гонке технологических гигантов, но отличаются стоимостью, разнообразием и, разумеется, недавними успехами.

Сводка (стоимость и размер)

Показатель	IYW	FTEC
Эмитент	iShares	Fidelity
Комиссия	0.38%	0.08%
Годовая доходность (на 27 января 2026 г.)	23.85%	20.71%
Дивидендная доходность	0.14%	0.43%
АУМ	21 миллиард долларов	17 миллиардов долларов
Бета (5 лет, ежемесячно)	1.26	1.28

FTEC, несомненно, берет верх в вопросах экономии и дохода. Его комиссия ниже, а дивидендная доходность выше. Это, безусловно, придется по душе инвесторам, которые стремятся сократить расходы или создать стабильный поток пассивного дохода. В конце концов, каждый рубль на счету, не правда ли?

Сравнение доходности и риска

Показатель	IYW	FTEC
Максимальное падение (5 лет)	-39.44%	-34.95%
Рост 1000 долларов за 5 лет	2283 доллара	2133 доллара

Что внутри?

FTEC, как опытный садовник, тщательно культивирует широкое покрытие американских информационных технологий, имея в своем распоряжении 289 ценных активов из различных уголков технологического сектора. Его лучшие позиции – Nvidia, Microsoft и Apple. Никаких неожиданностей или причуд, все четко и по делу. Как говорится, надежность прежде всего!

IYW также нацелен на более широкий технологический сектор, но содержит лишь 141 акцию. Его лучшие три позиции совпадают с FTEC, но эти три компании составляют немного большую долю портфеля, чем в FTEC. Незначительное различие, конечно, но в мире финансов даже мелочи могут иметь значение.

Если вам нужна дополнительная информация об инвестициях в ETF, загляните на эту страницу: [link].

Что это значит для инвесторов?

FTEC и IYW – это два широких технологических фонда, охватывающих большую часть технологической индустрии. FTEC сияет своим разнообразием, а более целенаправленный подход IYW может оказаться более прибыльным. Впрочем, как говорится, время покажет.

FTEC содержит более чем вдвое больше акций, чем IYW, и не выделяет столько же на свои лучшие позиции. Оба фонда владеют одними и теми же тремя лучшими акциями, но эти компании составляют 44,42% портфеля FTEC по сравнению с 46,09% для IYW. Незначительное различие, конечно, но оно может повлиять на общую доходность, если эти конкретные компании будут показывать особенно хорошие или плохие результаты.

Два фонда также различаются по своим комиссионным и потенциальному доходу. FTEC предлагает гораздо более низкую комиссию в размере 0,08% по сравнению с 0,38% для IYW. Другими словами, инвесторы будут платить 8 долларов в год за комиссию за каждые 10 000 долларов, инвестированные в FTEC, по сравнению с 38 долларами в год за IYW. Вроде бы небольшая разница, но для долгосрочных инвесторов или тех, у кого большие остатки на счете, эти комиссии со временем накапливаются.

Аналогично, более высокая дивидендная доходность FTEC в размере 0,43% по сравнению с 0,14% для IYW может иметь значение с течением времени с точки зрения потенциального пассивного дохода. В конце концов, каждый дополнительный рубль всегда кстати.

С точки зрения доходности, IYW имеет преимущество. Он превзошел FTEC как по годовой, так и по пятилетней общей доходности, что может быть связано с его более узким подходом. Диверсификация может помочь снизить риск, но с таким большим количеством акций в одном ETF, неэффективные активы иногда могут разбавить общую прибыль фонда.

Смотрите также

2026-02-01 00:02