IWM vs SPY: Выбираем, кого обдирать

Итак, дорогие инвесторы, или, как я вас называю, «кормовая база». Сегодня мы разбираем два фонда: State Street SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) и iShares Russell 2000 ETF (IWM). Поверьте, если вы думаете, что понимаете, во что вкладываете, вы, вероятно, ошибаетесь. Но давайте притворимся, что это не так. SPY, как вы уже догадались, охотится на больших и толстых, а IWM предпочитает мелкую рыбешку. И, конечно, каждый из них хочет откусить кусочек от вашего капитала.

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Телеграм канал

Что внутри (и сколько это стоит)

Показатель	SPY	IWM
Эмитент	SPDR (о, эти креативные названия!)	iShares (еще один шедевр брендинга)
Комиссия	0.09% (почти бесплатно, да?)	0.19% (удваиваем «почти бесплатно»)
Годовая доходность (на 2 марта 2026 г.)	15.49% (если повезет)	22.92% (если очень повезет, или вы выиграете в лотерею)
Дивидендная доходность	1.05% (крохи, но приятно)	0.98% (еще меньше крох)
Бета (5 лет)	1.00 (стабильно, как у хорошего диктатора)	1.30 (немного нервно, но весело)
АУМ	709 миллиардов долларов (почти как национальный долг небольшой страны)	74 миллиарда долларов (всего лишь немного, что бы вы не подумали)

Итак, IWM берет больше комиссии. Это как если бы вас обдирали на рынке, но с более изящными манерами. Доходность, конечно, может быть выше, но помните: чем больше обещаний, тем больше вероятность разочарования. Это, знаете, как с обещаниями политиков.

Производительность и риск (или как потерять деньги стильно)

Показатель	SPY	IWM
Максимальное падение (5 лет)	-24.50% (не так уж и плохо, если вы не заметили)	-31.91% (вот где настоящие американские горки!)
Рост 1000 долларов за 5 лет	1761 доллар (умеренно оптимистично)	1167 долларов (осторожно, возможны потери)

Видите? SPY – это как надежный старый автомобиль. Медленно, но верно. IWM – это как спортивный мотоцикл. Быстро и опасно. Если вы любите острые ощущения и готовы потерять часть денег, то IWM – ваш выбор. Если вы предпочитаете спать спокойно, то выбирайте SPY.

Что внутри (и кто на этом наживается)

IWM отслеживает Russell 2000, то есть, 1938 мелких компаний. Это как если бы вы решили инвестировать в каждого уличного музыканта в городе. Некоторые из них могут стать звездами, но большинство останутся забытыми. Крупнейшие сектора – здравоохранение, промышленность и финансовые услуги. В топе – Bloom Energy, Fabrinet и Credo Technology Group. Поверьте, вы о них не слышали.

SPY, напротив, отслеживает S&P 500, то есть, 500 крупнейших компаний. Здесь все серьезно: Nvidia, Apple и Microsoft. Они составляют почти 20% фонда. Это как если бы вы поставили все деньги на трех самых известных игроков в покер. Риск меньше, но и потенциальная прибыль тоже.

Что это значит для вас (и почему вам все равно)

SPY и IWM – это два разных подхода к инвестициям. Один – это стабильность, другой – риск. SPY – это как хороший костюм. Надежно и предсказуемо. IWM – это как экстравагантный наряд. Ярко и непредсказуемо. Выбор за вами. Но помните: в конечном итоге, все ваши деньги все равно уйдут к банкирам.

Так что, инвестируйте с умом, или хотя бы делайте вид, что делаете это с умом. И не забудьте отдать часть прибыли мне. Шучу… или нет?

Смотрите также

2026-03-03 04:34