Фонды NZAC и ACWX: Иллюзия Благочестия и Географические Капризы

от

Итак, два фонда, NZAC и ACWX. Первый – притворство добродетели, второй – просто географическое предпочтение. Оба претендуют на место в портфеле взыскательного инвестора, но, как это обычно бывает, истина кроется в деталях, а детали, в свою очередь, весьма печальны. NZAC, с его показной заботой об углеродном следе, и ACWX, игнорирующий Америку с надменным безразличием. Неужели мы действительно верим, что выбор фонда может изменить климат или, не дай Бог, судьбу мировой экономики?

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Бесплатный Телеграм канал

NZAC, с его скромным комиссионным сбором, пытается убедить нас, что он – благодетель. ACWX, напротив, берет за свои услуги больше, но предлагает дивиденды, как будто это компенсация за потаенные грехи. Оба фонда претендуют на глобальное покрытие, но NZAC включает американские акции, а ACWX, словно обиженный аристократ, отказывается от них с презрительным видом. Впрочем, в наши дни даже благотворительность требует тщательного анализа.

Сравнение: Стоимость и Размер

Показатель NZAC ACWX
Эмитент SPDR iShares
Комиссионный сбор 0.12% 0.32%
Годовая доходность (на 2026-01-09) 22.0% 34.2%
Дивидендная доходность 1.9% 2.7%
Бета 1.06 1.02
AUM 182.0 миллиона долларов 8.4 миллиарда долларов

Бета, как всегда, лишь подтверждает очевидное: рынок волатилен, а инвесторы – наивны. Годовая доходность – кратковременный мираж, не имеющий ничего общего с долгосрочной перспективой. Но, разумеется, это не остановит тех, кто жаждет легкой наживы.

ACWX, с его более высокой комиссией, пытается оправдать свои аппетиты более высокой дивидендной доходностью. NZAC, напротив, скромно молчит, надеясь, что его благочестие будет оценено по достоинству. Впрочем, в мире финансов скромность – редкий гость.

Анализ: Производительность и Риск

Показатель NZAC ACWX
Максимальное падение (за 5 лет) -28.29% -30.06%
Рост 1000 долларов за 5 лет 1501 доллар 1267 долларов

Максимальное падение – лишь напоминание о том, что рынок – непредсказуемая стихия. Рост 1000 долларов – иллюзия богатства, которая может исчезнуть в любой момент. Но, разумеется, это не остановит тех, кто верит в чудеса.

Что внутри?

ACWX, с его 1700 акциями и 17-летним опытом, предпочитает компании за пределами США. В его портфеле преобладают финансовые услуги, технологии и промышленность. Там можно найти Taiwan Semiconductor Manufacturing, Tencent и ASML Holding. Это – классический пример – широкой диверсификации, лишенной какой-либо – особой – философии.

NZAC, напротив, делает ставку на технологии и включает американских гигантов, таких как Nvidia, Apple и Microsoft. Он применяет ESG-скрининг, соответствующий целям Парижского соглашения, и отдает предпочтение компаниям, заботящимся об окружающей среде. Это – попытка – придать – инвестициям – моральный – облик. Но, разумеется, это – лишь – маркетинговый – ход.

Для тех, кто – все – еще – не – понял, что – происходит, – есть – полное – руководство – по – инвестированию – в – ETF. Но, разумеется, – это – не – поможет.

Что это значит для инвесторов?

Оба фонда предлагают глобальное покрытие, но NZAC делает ставку на экологическую сознательность, а ACWX – на географическое предпочтение. Инвесторам нужно решить, что для них важнее: – сохранить – планету – или – заработать – деньги. – Выбор – очевиден.

NZAC подходит для тех, кто хочет инвестировать в будущее, а ACWX – для тех, кто живет настоящим. Но, разумеется, – это – лишь – упрощение.

В конечном счете, выбор – за – вами. Но, помните: – инвестиции – всегда – связаны – с – риском. – И – не – надейтесь – на – чудеса.

Глоссарий

ETF: Фонд, который держит корзину ценных бумаг и торгует как акция.
Комиссионный сбор: Годовой фонд, выраженный в процентах от активов, вычитаемый из доходности инвестора.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, выплачиваемые фондом, деленные на текущую цену акций.
Бета: Мера волатильности фонда по сравнению с эталонным индексом, таким как S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость всех активов в фонде.
Максимальное падение: Наибольшее снижение пика до дна стоимости за определенный период.
Рост 1000 долларов: Иллюстрация того, как инвестиция в 1000 долларов изменилась бы с течением времени.
Отраслевые веса: Процент активов фонда, выделенный каждому сектору, например, технологиям или финансам.
ESG-скрининг: Критерии исключения или предпочтения компаний на основе экологических, социальных и управленческих факторов.
Соответствие Парижскому соглашению: Инвестиционный подход, предназначенный для согласования с глобальными климатическими целями, установленными Парижским соглашением.
Общая доходность: Инвестиционная производительность, включая изменение цен плюс все дивиденды и распределения, при условии реинвестирования.
Индекс: Корзина ценных бумаг на основе правил, используемая для отслеживания или измерения определенного сегмента рынка.

Смотрите также

2026-01-17 14:22