Две причины, по которым я продолжаю покупать Schwab U.S. Dividend Equity ETF

В последнее время я увеличивал свои вложения в фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0.83%). Это не импульсивная покупка, а последовательное наращивание позиции в инструменте, который, как мне кажется, отвечает определенным требованиям к формированию капитала.

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Телеграм канал

Существует две причины, по которым я не могу остановиться. Возможно, это иллюзия, но она подкреплена некоторыми фактами.

Поток дивидендов, растущий с каждым годом

Я предпочитаю получать доход в виде дивидендов. Это не прихоть, а необходимость. Постоянный денежный поток дает возможность реинвестировать средства, приближая меня к финансовой независимости. Это, конечно, звучит как клише, но в данном случае это отражает суть.

Фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF соответствует моей стратегии получения дивидендного дохода. Он отслеживает индекс (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index), который включает в себя 100 компаний с высокой дивидендной доходностью, отобранных по критериям качества дивидендов, включая текущую доходность и пятилетний рост выплат. Это не волшебная палочка, но разумный подход к отбору активов.

В настоящее время фонд предлагает дивидендную доходность в размере 3.5% на основе выплат за последние 12 месяцев. Это в три раза выше, чем у S&P 500 (около 1.1%). Это не значит, что следует слепо гнаться за высокой доходностью, но в данном случае это приемлемый компромисс между риском и потенциальной прибылью. Фонд позволяет получать больше пассивного дохода на каждый вложенный рубль по сравнению с альтернативами с более низкой доходностью.

Более того, компании, входящие в состав фонда, стабильно увеличивают свои дивиденды. За последние пять лет их выплаты выросли более чем на 8% в год. В результате фонд последовательно распределяет больше дохода среди инвесторов:

Высокая текущая доходность и стабильный рост выплат позволят мне получать больше пассивного дивидендного дохода в будущем. Это не обещание, а вероятный сценарий, основанный на текущих данных.

Солидная общая доходность

Дивидендный доход – это лишь часть уравнения. Фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF также демонстрирует сильную историю обеспечения привлекательной общей доходности (дивидендный доход плюс рост стоимости активов). С момента своего создания в октябре 2011 года фонд обеспечил среднюю годовую доходность в размере 12.9%. Он также показал годовую доходность более 10% за последние пять и десять лет. И начало этого года также обнадеживает.

Основным драйвером этой высокой доходности является стратегия фонда инвестирования в компании, которые увеличивают свои дивиденды. По данным исследований Ned Davis Research и Hartford Funds, в течение последних 50 лет компании, увеличивающие свои дивиденды, обеспечивали среднюю годовую доходность в размере 10.2%. Это превзошло компании без изменений в дивидендной политике (6.8% доходности), компании, сокращающие или отменяющие дивиденды (-0.9% доходности), и компании, которые не выплачивают дивиденды (4.3%). Это не гарантия будущего успеха, но статистически значимая тенденция.

Устойчивый рост прибыли является основным фактором, позволяющим компаниям стабильно увеличивать свои дивиденды. Рост прибыли, как правило, стимулирует рост стоимости акций в долгосрочной перспективе. В результате, отслеживая индекс, который отбирает компании по критериям роста дивидендов, стоимость фонда должна продолжать расти по мере роста прибыли, дивидендов и стоимости акций входящих в него компаний.

Машина для наращивания капитала

Простая стратегия Schwab U.S. Dividend Equity ETF – инвестирование в 100 компаний с высокой дивидендной доходностью и потенциалом роста – идеально соответствует моим потребностям. Он обеспечивает стабильный и растущий поток дивидендного дохода, превышающий средний по рынку. Кроме того, фонд имеет сильную историю обеспечения двузначной общей доходности. Эти два фактора должны помочь мне быстрее достичь финансовой независимости, поэтому я продолжаю увеличивать свои вложения в этот фонд.

Смотрите также

2026-03-01 13:12