Иметь пассивный доход – это, знаете ли, совершенно восхитительно. Устроиться поудобнее, вложить средства, а дальше деньги сами собой, словно вполне приличные подданные, поступают к вам на счет, не требуя от вас особых усилий. Варианты, как правило, находятся на каждом углу: арендная плата от дачи, проценты с банковского вклада, гонорары за написание… э-э… художеств, и дивиденды, конечно, от акций, выпущенных компаниями с безупречной репутацией или от биржевых фондов, сосредоточенных на подобной практике.
Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.
Инвестировать в индексПозвольте мне поделиться с вами информацией об одном фонде, который показался мне, как говорится, выше всяких похвал: Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD). Это фонд, который торгуется на бирже, как обычная акция, но помимо дивидендов предоставляет и то, что называется – рост дивидендов, и весьма вероятное увеличение стоимости активов со временем. Неплохое сочетание, не находите?
Зачем вообще дивиденды?
Если вы еще не прониклись прелестями дивидендных инвестиций, взгляните на следующую таблицу. Она, поверьте, весьма убедительна:
| Статус выплат дивидендов | Средняя годовая общая доходность, 1973-2024 |
|---|---|
| Компании, увеличивающие или впервые выплачивающие дивиденды | 10.24% |
| Компании, выплачивающие дивиденды | 9.20% |
| Без изменений в дивидендной политике | 6.75% |
| Компании, не выплачивающие дивиденды | 4.31% |
| Компании, сокращающие или отменяющие дивиденды | (0.89%) |
| Равновешеный индекс S&P 500 | 7.65% |
Видите? Дивидендные акции – это вовсе не удел почтенных пенсионеров, погруженных в вязание. Это вполне подходящий выбор для инвесторов любого возраста, и доходность у них, надо сказать, весьма приличная! Все дело в том, что для того, чтобы регулярно радовать акционеров выплатами, компании необходимо демонстрировать стабильный рост и надежные показатели. А это, как вы понимаете, не так уж и просто.
По-настоящему пассивный доход: Schwab U.S. Dividend Equity ETF
На рынке, конечно, существует немало фондов, ориентированных на дивиденды. Но почему же Schwab U.S. Dividend Equity ETF заслуживает особого внимания? Что ж, некоторые из них предлагают щедрые выплаты, но с весьма скромным ростом, другие демонстрируют хороший рост, но не слишком радуют дивидендами. А этот фонд, как мне кажется, находит идеальный баланс между этими двумя качествами. Справедливое сочетание, полагаю.
В данный момент дивидендная доходность Schwab U.S. Dividend Equity ETF составляет вполне солидные 3.9%. Фонд отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100, который, если уж совсем вдаваться в тонкости, «предназначен для оценки эффективности высокодоходных акций в США, которые стабильно выплачивают дивиденды и отличаются высокой финансовой устойчивостью по сравнению со своими конкурентами».
Как и любой индексный фонд, он стремится обеспечить доходность, сопоставимую с индексом, который отслеживает, за вычетом небольших комиссий. Ежегодная комиссия (expense ratio) составляет всего 0.06%, то есть за каждые 10,000 рублей, вложенные в фонд, вам придется заплатить всего 6 рублей в год. Ну что ж, мелочи жизни, не так ли?
Что входит в Schwab U.S. Dividend Equity ETF?
Вот десятка крупнейших активов фонда на данный момент:
| Акция | Вес в ETF | Текущая доходность |
|---|---|---|
| Texas Instruments | 4.35% | 2.53% |
| Chevron | 4.22% | 4.56% |
| PepsiCo | 4.16% | 3.90% |
| Cisco Systems | 4.11% | 2.41% |
| ConocoPhillips | 4.10% | 3.36% |
| Amgen | 3.99% | 3.11% |
| Merck | 3.92% | 3.97% |
| Altria Group | 3.84% | 6.86% |
| AbbVie | 3.82% | 3.51% |
| Verizon Communications | 3.80% | 6.31% |
Как вы можете видеть, эти десять (всего в фонде около ста) активов, которые составляют около 40% его стоимости, приносят весьма ощутимые дивиденды. И если они продолжат оставаться здоровыми и расти, то им вполне по силам увеличивать свои выплаты со временем. Для сравнения, в данный момент индекс S&P 500 дает доходность в 1.23%.
Как Schwab U.S. Dividend Equity ETF проявил себя в прошлом?
И, наконец, давайте посмотрим, как ETF показал себя в прошлом. Для сравнения я приведу показатели Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO):
| Фонд | Средняя годовая доходность за 3 года | Средняя годовая доходность за 5 лет | Средняя годовая доходность за 10 лет |
|---|---|---|---|
| Schwab U.S. Dividend Equity ETF | 8.14% | 12.54% | 11.39% |
| Vanguard S&P 500 ETF | 18.49% | 15.69% | 13.51% |
Как видите, на среднем горизонте ваши деньги, скорее всего, будут расти быстрее в низкозатратном индексном фонде S&P 500, но он не обеспечит вам такого значительного дохода, как фонд Schwab. Некоторым инвесторам будет разумно разместить часть своего долгосрочного портфеля в каждом из этих фондов. И тот, и другой обеспечат десятилетия пассивного дохода, хотя один предлагает несколько больше.
☀️
Смотрите также
- БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
- ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
- РИППЛ ПРОГНОЗ. XRP криптовалюта
- ДОГЕКОИН ПРОГНОЗ. DOGE криптовалюта
- OM ПРОГНОЗ. OM криптовалюта
- WIF ПРОГНОЗ. WIF криптовалюта
- PEPE ПРОГНОЗ. PEPE криптовалюта
- HYPER ПРОГНОЗ. HYPER криптовалюта
2025-07-27 13:27