Говорят, рынки растут уже четвёртый год подряд. Если верить пророчествам, то скоро наступит конец света, но пока что акции продолжают взлетать. Фонд Vanguard S&P 500, как послушный ученик, показал впечатляющие результаты: 26%, 25% и 18% за последние три года, и ещё 10% с начала 2026-го. Неплохо, конечно. Но знаете что? В чудеса я не верю. И если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть. Поэтому, позвольте мне предложить вам кое-что другое.
Все эти годы люди покупали Vanguard S&P 500, следуя простому принципу: «Если не сломано, не чини». И это разумно, особенно учитывая ничтожные комиссии и долгую историю успеха. Но я предлагаю взглянуть на Vanguard Total Stock Market ETF (VTI). Да, он немного отличается от S&P 500. И именно это отличие может сыграть вам на руку. Если вы будете регулярно инвестировать в него, и, что самое главное, сможете удержаться от соблазна «поймать волну» во время рыночных колебаний, то, возможно, у вас появится шанс на финансовую независимость. Хотя, конечно, гарантий никаких. В конце концов, мы живем в мире, где даже самые точные предсказания могут оказаться ошибочными.1
Почему Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) – краеугольный камень разумного портфеля
Этот фонд отслеживает индекс CRSP US Total Market Index, который, по сути, представляет собой взвешенный по рыночной капитализации индекс всего инвестируемого фондового рынка США. S&P 500 включает в себя около 500 крупных компаний. Vanguard Total Stock Market ETF – почти 3500 компаний всех размеров. Разница ощутимая. И хотя обе стратегии взвешены по рыночной капитализации, перекрытие активов составляет около 88%. То есть, корреляция между ними высока. Это хорошо, если вы любите предсказуемость. Но если вы ищете возможности для роста, вам придется немного поработать.
Но эти дополнительные 12% вложений в акции компаний средней и малой капитализации имеют значение. Они отличаются от S&P 500. Например, индекс Russell 2000, ориентированный на компании меньшего размера, имеет примерно 16-19% вложений в промышленные, технологические, финансовые и медицинские секторы. Это означает, что добавление этих акций в портфель крупных компаний обеспечивает реальную диверсификацию и потенциал для роста.2 Хотя, конечно, не стоит забывать, что маленькие рыбки часто съедаются большими.
VTI: Производительность и ключевые показатели
| Показатель | Значение |
|---|---|
| Активы под управлением | $646 миллиардов |
| Комиссия | 0.03% |
| Дивидендная доходность | 1.1% |
| Годовая общая доходность | 29.4% |
| Годовая общая доходность за 5 лет | 12.9% |
| Количество акций в портфеле | 3,494 |
| Основные сектора | Технологии (39%), товары народного потребления (13%), промышленность (12%) |
| Основные акции | Nvidia (6.6%), Alphabet (5.8%), Apple (5.7%), Microsoft (4.4%) |
Можно легко утверждать, что акции компаний малой капитализации давно пора обогнать крупные компании, учитывая, как они отставали в течение многих лет. Но для этого нужен катализатор. Сейчас это может быть рост прибыли. В 2026 году ожидается ускорение роста прибыли до двузначных чисел. В сочетании с относительно низкими оценками, это усиливает аргументы в пользу включения акций компаний малой капитализации в ваш портфель. Хотя, конечно, всегда есть риск, что прибыль не оправдает ожиданий.
Именно поэтому я выбрал Vanguard Total Stock Market ETF в качестве основного компонента моего портфеля. Оба фонда, вероятно, будут хорошо работать в долгосрочной перспективе, но я предпочитаю иметь небольшое вложение в акции компаний малой капитализации. Это как добавлять щепотку перца в блюдо – делает его более интересным.3 И да, это может обжечь. Но жизнь без риска – это не жизнь.
Так что, возможно, этот фонд и не сделает вас богатым. Но он может помочь вам создать основу для финансовой независимости. А это, согласитесь, неплохо.
1 В древние времена алхимики верили, что можно превратить свинец в золото. Они ошибались. Но они были очень увлечены своим делом.
2 В мире финансов диверсификация – это как носить броню. Она не гарантирует защиты, но может смягчить удар.
3 Некоторые считают, что риск – это неотъемлемая часть инвестирования. Другие считают, что это просто способ потерять деньги. Правда, как всегда, где-то посередине.
Смотрите также
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
- ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
- ZEC ПРОГНОЗ. ZEC криптовалюта
- SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
- TON ПРОГНОЗ. TON криптовалюта
- SIREN ПРОГНОЗ. SIREN криптовалюта
- ПРОГНОЗ ЕВРО К ШЕКЕЛЮ
- MYX ПРОГНОЗ. MYX криптовалюта
- HYPE ПРОГНОЗ. HYPE криптовалюта
2026-05-28 20:22