Дивидендные истории: что покупать, а чего остерегаться

Знаете ли вы, господа, что дивидендные акции – это как старый добрый конь, который, хоть и не скачет, как жеребенок, но зато везет верно? За последние полвека, как утверждают ученые мужи из Ned Davis Research и Hartford Funds, акции, выплачивающие дивиденды, обогнали тех, кто ими пренебрегает, более чем в два раза! (9.2% годовых против 4.3%, если быть точным). Но, как и в любом деле, дьявол кроется в деталях. Оказалось, что самые выгодные – это те акции, которые не просто платят, а увеличивают свои дивиденды. А те, что сокращают или вовсе отменяют выплаты, – ну, это как тот самый конь, который сбросил обувь и решил идти пешком. Так что, если хотите приумножить свое состояние, забудьте про жадность и гонитесь за ростом, а не за мгновенной выгодой.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Телеграм канал

Итак, позвольте мне поведать вам о двух дивных фондах, один из которых стоит покупать, как горячие пирожки, а от другого лучше держаться подальше, как от чумы.

Global X SuperDividend U.S. ETF

Этот фонд, именуемый Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV 0.16%), – штука интересная. Он вкладывает деньги в пятьдесят акций, которые платят самые высокие дивиденды в Америке. Звучит заманчиво, не правда ли? Как будто золотая жила, из которой льется денежный поток. Но, как говорил мой старый дядя, «Слишком хорошо, чтобы быть правдой, обычно и не бывает правдой». Этот фонд охватывает все отрасли, но больше всего в нем акций энергетических компаний (целых 20%). За последний год он выплатил инвесторам около 7% дивидендов. В несколько раз больше, чем S&P 500 (который платит около 1.2%). И, что самое приятное, выплаты происходят ежемесячно. Для любителей получать деньги почаще – самое то.

Но, господа, не забывайте старую поговорку: «Скупой платит дважды». Акции с самыми высокими дивидендами – это как натянутая тетива – рано или поздно лопнет. Вот, например, LyondellBasell – еще недавно она лидировала по дивидендной доходности в S&P 500, а потом вдруг… сократила выплаты вдвое! А другие компании, входящие в этот фонд, выплачивают переменные дивиденды, потому что их доходы скачут, как горный козел. Cal-Maine Foods, например, – крупный производитель яиц – в последние три квартала дивиденды только падали, а в некоторые кварталы вообще ничего не платила. Так что, если вы рассчитываете на стабильный доход, этот фонд – не лучший выбор.

За все годы существования (с 2013 года) GlobalX SuperDividend U.S. ETF принес инвесторам лишь скромную прибыль – в районе 3.9% в год. Стоимость активов фонда медленно, но верно падала, съедая значительную часть полученного дохода. Так что, если вы ищете способ приумножить свое состояние, лучше обойдите этот фонд стороной.

The Schwab U.S. Dividend Equity ETF

А вот теперь поговорим о фонде, который действительно стоит вашего внимания. The Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.07%) – это как надежный старый друг, который всегда придет на помощь. Он вкладывает деньги в 100 акций компаний с высоким качеством и высокой дивидендной доходностью. Фонд отслеживает индекс Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, который тщательно отбирает компании на основе нескольких параметров: дивидендная доходность, темпы роста дивидендов за последние пять лет и финансовая устойчивость.

В результате, фонд содержит в себе акции компаний, которые не только выплачивают высокие дивиденды, но и постоянно их увеличивают. Средняя дивидендная доходность активов фонда составляет более 3%, а темпы роста дивидендов за последние пять лет – более 8% (против 5% у S&P 500). Лидер фонда, Lockheed Martin, увеличивает свои дивиденды вот уже 23 года подряд! Вот это я понимаю – стабильность и надежность.

The Schwab U.S. Dividend Equity ETF принес инвесторам более 11% годовой прибыли за последние один, три, пять и десять лет, а также с момента своего основания в 2011 году (13.3% годовых). Фонд сочетает в себе высокую дивидендную доходность (3.3% за последний год) и отличный потенциал роста, что делает его одним из лучших фондов, которые стоит купить.

Сосредоточьтесь на росте, а не на доходности

Понимаю, господа, как соблазнительно купить акцию или фонд, исходя только из ее дивидендной доходности. Но поверьте мне, эта стратегия не работает. Акции с самой высокой доходностью – это как перезрелый плод – рано или поздно упадет и разобьется. Поэтому, если вы хотите приумножить свое состояние, забудьте про жадность и гонитесь за ростом, а не за мгновенной выгодой. Избегайте GlobalX SuperDividend ETF, который фокусируется только на доходности, и покупайте Schwab U.S. Dividend Equity ETF, который фокусируется на росте дивидендов.

Смотрите также

2026-03-15 18:43