Дивидендные ETF: Три надежных актива на долгие годы

Год 2026 начался с любопытного явления: инвесторы, словно прозрев, стали отворачиваться от технологических компаний. Похоже, что эйфория вокруг искусственного интеллекта немного стихла, и господа финансисты задумались о более надежных гаванях. Что ж, разумно. Как говорил один мудрый человек, «Не все то золото, что блестит, а особенно на бирже».

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Телеграм канал

И вот, дивидендные акции вновь в цене. Стратегия, конечно, не для острых умов и любителей быстрых денег, но в эпоху, когда все ищут спокойствия, она может принести вполне ощутимые плоды. Дивиденды – это как старый добрый рубль, надежно лежащий под матрасом, только лучше – он еще и растет.

К тому же, сегодня можно купить даже один лист акции. Эпоха крупных состояний, когда нужно было владеть целыми заводами, прошла. Теперь каждый может почувствовать себя капитаном финансового корабля, пусть и небольшого.

Итак, представляю вашему вниманию три дивидендных ETF, которые, на мой взгляд, вполне могут стать вашими верными спутниками на долгие годы.

1. Vanguard Dividend Appreciation ETF

Этот фонд, именуемый Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG 0.10%), следует за индексом S&P U.S. Dividend Growers. Его задача – отбирать крупные американские компании, которые стабильно увеличивают свои дивиденды как минимум в течение десяти лет. Владельцы казино и прочие любители легких денег здесь не пропустят. Исключение из портфеля инвестиционных фондов недвижимости (REIT) и компаний с самыми высокими дивидендами, конечно, снижает доходность, но зато повышает качество и надежность выплат. В конце концов, лучше получать меньше, но уверенно.

В портфеле преобладают технологические компании (27%), финансовый сектор (22%), здравоохранение (17%), промышленность (11%) и товары первой необходимости (10%). Некоторым может показаться, что доля технологических компаний великовата, но это связано с тем, что в индекс входят компании с большой капитализацией, такие как Broadcom (AVGO +0.70%), Microsoft (MSFT +0.46%) и Apple (AAPL 0.22%). Впрочем, в портфеле есть и компании из других секторов, что добавляет ему устойчивости.

2. Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Фонд Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD +0.46%) следует за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. Он отбирает компании с сильной историей выплат дивидендов, высоким качеством баланса и хорошей доходностью. Здесь учитываются такие показатели, как рентабельность капитала (ROE) и отношение долга к денежному потоку, чтобы отобрать 100 лучших компаний. В общем, подход серьезный, без лишних понтов.

В прошлом году этот фонд сделал ставку на энергетический сектор (20%) и товары первой необходимости (19%). Не самый популярный выбор, но он оказался весьма удачным. Незначительное присутствие технологических компаний (8%) также сыграло на руку. В долгосрочной перспективе этот портфель состоит из крупных, надежных компаний, генерирующих денежные потоки. Ожидается, что в этом году прибыль будет расти, а инфляция будет под контролем, что может положительно сказаться на этих акциях.

3. iShares Core Dividend Growth ETF

Фонд iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO +0.03%) следует за индексом Morningstar U.S. Dividend Growth. Он включает компании, которые стабильно увеличивают свои дивиденды в течение как минимум пяти лет и имеют коэффициент выплат менее 75%. Компании с самыми высокими дивидендами исключаются, чтобы избежать «дивидендных ловушек». Это менее строгие критерии, чем в других стратегиях, но включение критерия устойчивости дивидендов – это плюс.

Это хороший пример простой стратегии, которая реализована качественно. Умеренное требование к росту дивидендов позволяет включить в портфель как долгосрочных, так и новых дивидентных компаний. Однако включение коэффициента выплат в процесс отбора добавляет портфелю качества. Сочетание новых и старых дивидентных компаний создает уникальный портфель, который может стать долгосрочным активом.

В целом, все три этих ETF предоставляют инвесторам консервативный источник предсказуемой прибыли, который может служить противовесом портфелям с акцентом на рост. Многие инвесторы добились больших успехов за последние несколько лет, делая ставку на технологические и AI-акции. Переход к защитным и ценностным акциям в 2026 году демонстрирует, насколько важны дивидентные акции в долгосрочной перспективе. Как говорится, «Не клади все яйца в одну корзину», особенно если эта корзина сделана из стекла.

Смотрите также

2026-02-19 18:03