Состояние рынка потребительских товаров в США описывается двумя ETF: SPDR Consumer Staples Select Sector (XLP) и iShares US Consumer Staples (IYK). XLP предлагает более низкие издержки и фокусируется на 37 акциях, тогда как IYK расширяет спектр до 55 компаний с добавлением здравоохранения и базовых материалов. Анализ показывает, что разница в подходах может существенно влиять на стратегию инвестора.
Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.
Бесплатный Телеграм каналКлючевые параметры (издержки и масштаб)
| Показатель | XLP | IYK |
|---|---|---|
| Издатель | SPDR | iShares |
| Комиссия (годовая) | 0,08% | 0,38% |
| Доходность за 1 год (на 2 декабря 2025) | (5,4%) | (3,9%) |
| Дивидендная доходность | 2,7% | 2,4% |
| Активы под управлением | $15,5 млрд | $1,3 млрд |
Бета-коэффициент рассчитан на основе 5-летних еженедельных данных. Доходность за 1 год включает полный возврат средств.
XLP демонстрирует преимущество по издержкам и дивидендной доходности, что может быть критически важно для долгосрочных стратегий. Разрыв в комиссии (в 4,75 раза) требует детального анализа, особенно с учетом текущих рыночных условий.
Сравнение доходности и рисков
| Показатель | XLP | IYK |
|---|---|---|
| Максимальное просадка (5 лет) | (17,8%) | (16,3%) |
| Рост $1000 за 5 лет | $1167 | $1239 |
Данные указывают на умеренное превосходство IYK по росту капитала, но сопряженное с более высокими издержками. Это подчеркивает необходимость баланса между рисками и затратами в условиях волатильного рынка.
Структура портфеля
IYK включает 12% в здравоохранение и 2% в базовые материалы, что отклоняет его от чисто потребительского сектора. Лидеры портфеля: Procter & Gamble (1,07%), Coca-Cola (1,78%), Philip Morris International (0,98%).
XLP остается в рамках чистого потребительского сектора с акцентом на Walmart (0,79%), Costco (1,15%) и P&G. Такая концентрация создает риски диверсификации, но обеспечивает прямой доступ к лидерам рынка.
Для инвесторов, стремящихся к избежанию крупных ритейлеров, IYK может быть предпочтительным выбором несмотря на более высокую комиссию.
Ключевые выводы
- Разница в комиссии (0,38% против 0,08%) может привести к значительным расходам при масштабировании инвестиций.
- Дивидендная доходность XLP (2,7%) выше, что делает его привлекательным для инвесторов с фокусом на пассивный доход.
- Структура портфеля требует анализа по критериям диверсификации и зависимости от конкретных компаний.
- Долгосрочные данные показывают, что преимущества IYK по росту капитала компенсируются его высокими издержками.
Терминология
Комиссия: Годовой сбор, выраженный в процентах от активов.
Дивидендная доходность: Годовые дивиденды, разделенные на текущую цену.
Активы под управлением (АУМ): Общая рыночная стоимость управляющих активов.
Бета: Измерение волатильности относительно S&P 500.
Максимальная просадка: Наибольший процентный спад от пика к минимуму.
Потребительский сектор: Компании, производящие товары первой необходимости.
Чистый подход: Инвестиции, исключающие смежные секторы.
Позиции: Отдельные акции в портфеле.
Общий доход: Изменение цены плюс дивиденды с реинвестированием.
ETF: Фонд, торгующий на бирже с набором ценных бумаг.
Выбор между XLP и IYK требует глубокого понимания долгосрочных целей и готовности к компромиссу между затратами и структурой портфеля. 🔍
Смотрите также
- БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
- SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
- STRK ПРОГНОЗ. STRK криптовалюта
- ZEC ПРОГНОЗ. ZEC криптовалюта
- OM ПРОГНОЗ. OM криптовалюта
- ДОГЕКОИН ПРОГНОЗ. DOGE криптовалюта
- РИППЛ ПРОГНОЗ. XRP криптовалюта
- TNSR ПРОГНОЗ. TNSR криптовалюта
2025-12-03 02:57