ETF Vanguard или iShares: что лучше для инвесторов?

Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH) и iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF (IGSB) направлены на схожие сегменты рынка инвестиционно— grade корпоративных облигаций, однако они значительно различаются по размеру фонда, составу активов и структуре издержек.

Оба ETF стремятся обеспечить стабильный доход с низкой волатильностью, фокусируясь на краткосрочных, высококачественных корпоративных облигациях США. Те, кто решит сравнить их, заметят, что IGSB распыляет свои ставки по тысячам облигаций, тогда как VCSH следует более концентрированной стратегии, несмотря на схожие сроки погашения облигаций — от одного до пяти лет.

Обзор (стоимость и размер)

VCSH стоит немного дешевле, с коэффициентом расходов 0,03% против 0,04% у IGSB, а оба фонда предлагают аналогичную дивидендную доходность в 4,3%. Таким образом, стоимость становится основным различием в этом вопросе.

Сравнение эффективности и рисков

Что внутри

iShares 1-5 Year Investment Grade Corporate Bond ETF имеет долгую историю — почти 19 лет, и содержит широкий спектр из примерно 4 435 ценных бумаг, доминирующих среди которых являются наличные средства и их эквиваленты. Секторальное распределение фонда сильно ориентировано на наличные и прочие активы, что указывает на менее концентрированную, но более разнообразную стратегию.

С другой стороны, Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF гораздо более сосредоточен с 2 554 активами в портфеле. Средний срок погашения облигаций в его составе составляет три года.

Особых странностей или необычных стратегий в каждом из фондов нет.

Если вам нужно больше рекомендаций по инвестированию в ETF, ознакомьтесь с полным руководством по ссылке.

Мнение Foolish

Инвестирование в корпоративные облигации может иметь смысл по множеству причин. Каждый из этих ETF может занять достойное место в портфеле корпоративных облигаций. Однако некоторые инвесторы предпочтут владеть отдельными корпоративными облигациями.

Индивидуальные корпоративные облигации дают инвестору контроль над сроками погашения и выбором конкретных компаний. Это позволяет создать лестницу облигаций или структурировать портфель в соответствии с конкретными требованиями по доходности или срокам.

Тем не менее, для тех, кто не имеет времени или желания заниматься этим, оба этих ETF подойдут. Несмотря на то, что активы фонда Vanguard в два раза превышают активы IGSB, для пассивных инвесторов это не является важным фактором. Легкое преимущество по стоимости, которое имеет Vanguard, значительно более важно.

Однако, учитывая схожесть этих затрат, инвесторы могут выбрать любой из этих фондов. Возможно, все решится лишь на основе предпочтений в отношении того или иного управляющего фондом.

Глоссарий

ETF: Биржевой индексный фонд; фонд, торгуемый на фондовых биржах, который держит корзину активов, таких как акции или облигации.
Коэффициент расходов: Годовая комиссия фонда, выраженная в процентах от активов, взимаемая для покрытия операционных расходов.
Дивидендная доходность: Годовой дивиденд, выплачиваемый фондом, выраженный в процентах от его текущей стоимости.
Бета: Мера волатильности инвестиций по отношению к общему рынку, обычно по индексу S&P 500.
AUM: Активы под управлением; общая рыночная стоимость активов, которыми фонд управляет для инвесторов.
Максимальная просадка: Наибольшее падение в процентах от максимальной стоимости фонда до его самого низкого уровня за определенный период.
Инвестиционно- grade: Облигации, которые оценены как сравнительно низкий риск дефолта кредитными агентствами.
Ценные бумаги: Финансовые инструменты, которые могут быть торгуемыми, такие как акции, облигации или эквиваленты наличных.
Концентрированная стратегия: Стратегия инвестирования, фокусирующаяся на меньшем количестве активов, что увеличивает риск и потенциал прибыли.
Секторальное распределение: Распределение активов фонда по различным отраслям.
Общая доходность: Общая доходность от инвестиций, включая изменения цен и любые доходы, такие как дивиденды.
Последние 12 месяцев (годовая доходность): Результаты за последний год.

Инвестирование всегда требует внимательности и терпения. Принятие обоснованных решений — это то, что приводит к успеху, а не легким путям и уловкам. 🌱

Смотрите также

• БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта

• ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ

• ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта

• SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта

• STRK ПРОГНОЗ. STRK криптовалюта

• ZEC ПРОГНОЗ. ZEC криптовалюта

• OM ПРОГНОЗ. OM криптовалюта

• ДОГЕКОИН ПРОГНОЗ. DOGE криптовалюта

• TNSR ПРОГНОЗ. TNSR криптовалюта

• РИППЛ ПРОГНОЗ. XRP криптовалюта

2025-12-01 20:13