Не стоит недооценивать мощь дивидендных акций. Эти дерзкие платильщики дивидендов — что-то вроде дюжины куриц на ферме, из которых лишь одна несет золотые яйца. Чтобы осмелиться выплачивать дивиденды, руководство компании должно быть уверено в своей денежной стабильности, как рыбак, который гордится своим уловом, а не ожидает затопленного лодки. Ни одна серьезная компания не хочет сжимать или сворачивать свои дивиденды — это было бы сродни подвешиванию красного флага потенциальным инвесторам.
Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.
Инвестировать в индексИ задумайтесь над этим, как поделились мудрые умы из Hartford Funds: «С 1960 года 85% совокупной общей доходности индекса S&P 500 пришли от реинвестированных дивидендов и силы сложных процентов.»
Так как же лучше всего вложиться в эти дивидендные потоки? Конечно, вы можете сами искать отличные варианты, как рысь в лесу, но для облегчения жизни можно просто взять ETF, который держит курс на дивиденды, ведь это фонды, что торгуются, как акции. Одним из достойных кандидатов является Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG).
Знакомьтесь с ETF Vanguard Dividend Appreciation
Эта брошюра дивидендного роста полна приятных сюрпризов, таких как фантастически низкое соотношение затрат — всего 0,05%! Это всего лишь 5 долларов в год за каждую $10,000, вложенную в данный фонд. И как показывает практика, вот как он выступил в последние годы:
| За последние… | Средний годовой прирост |
|---|---|
| 3 года | 16.01% |
| 5 лет | 12.69% |
| 10 лет | 13.24% |
| 15 лет | 12.79% |
Замечу, что эти довольно впечатляющие доходы немного ниже тех, что наблюдаются у S&P 500. Но ставку у этого ETF можно найти на уровне 1,7%, тогда как у S&P 500 она только 1,2%. (Не забывайте, что последние 15 лет были богатыми на доходы для многих золотых акций; S&P 500, к примеру, в долгосрочной перспективе грузит всего около 10% годового прироста.)
Этому ETF абсолютно не чужд трек рекордов роста дивидендов, потому как он отслеживает индекс S&P US Dividend Growers, который сосредоточен на американских компаниях, увеличивающих свои дивиденды как минимум в течение 10 последовательных лет. Можно ожидать, что дивиденды ETF будут расти со временем, вероятно, быстрее, чем у самого S&P 500. На многие квартальные выплаты из прошлого видно, что дивиденды растут с каждым годом:
| Дивиденд выплачен | Сумма дивиденда |
|---|---|
| 27 марта 2025 | $0.938 |
| 21 марта 2022 | $0.694 |
| 28 марта 2019 | $0.51 |
| 21 марта 2016 | $0.41 |
| 22 марта 2013 | $0.288 |
Дивиденды за это время увеличились больше чем в три раза!
Что в Vanguard Dividend Appreciation ETF?
Так что же есть у этого ETF в своих недрах? Если бы вы вложились в ETF Vanguard Dividend Appreciation, вот ваши топовые активы — из более чем 330 позиций:
| Акция | Последний доход | Доля в ETF |
|---|---|---|
| Broadcom | 0.65% | 5.94% |
| Microsoft | 0.64% | 4.82% |
| JPMorgan Chase | 1.81% | 4.04% |
| Apple | 0.44% | 3.74% |
| Eli Lilly | 0.80% | 2.76% |
| Visa | 0.70% | 2.69% |
| ExxonMobil | 3.52% | 2.38% |
| Mastercard | 0.52% | 2.33% |
| Johnson & Johnson | 2.93% | 2.04% |
| Walmart | 0.91% | 2.01% |
Вы заметите, что часть этих доходов не так уж и велика. Но и здесь не забывайте, что они обычно связаны с быстро растущими, динамичными предприятиями, которые предпочитают вкладывать большую часть своей прибыли, чем раздавать дивиденды, как щедрый дядя на праздниках. Таким образом, эти компании могут предложить более значительное повышение цен на акции по сравнению с доходом от дивидендов.
И эти низкие доходы вполне могут быстро расти. Например, у Broadcom недавний средний годовой темп роста дивидендов за последние 10 лет составил больше 30% — в то время как многие компании просто повышают свои выплаты на несколько процентных пунктов каждый год, как будто боятся разорить себя.
Когда дело доходит до выбора ETF, ориентированного на дивиденды, вам стоит учитывать, хотите ли вы сосредоточиться на высоких доходах или на быстро растущих доходах. Есть ведь и другие достойные ETF, на которые стоит взглянуть. Например, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) — это один из фондов, который радует сердца многих инвесторов, прекрасно балансируя доход и рост.
Стоит ли покупать Vanguard Dividend Appreciation ETF сейчас?
Так стоит ли вам прикупить Vanguard Dividend Appreciation ETF? Да, если вы ищете дивидендный доход, который будет увеличиваться с достойным темпом. Стоит помнить, что время рынка — это лишь игра с картами на удачу, но если тарифы и другие мировые недоразумения тревожат вас, возможно, лучше начать постепенно инвестировать в этот ETF (или в любой другой).
😊
Смотрите также
- БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
- SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
- ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
- ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
- ДОГЕКОИН ПРОГНОЗ. DOGE криптовалюта
- РИППЛ ПРОГНОЗ. XRP криптовалюта
- MYX ПРОГНОЗ. MYX криптовалюта
- FARTCOIN ПРОГНОЗ. FARTCOIN криптовалюта
- SUI ПРОГНОЗ. SUI криптовалюта
- WLD ПРОГНОЗ. WLD криптовалюта
2025-09-20 18:33