Инвестиционная игра: как превратить $1,000 в $252,000 за 10 лет

Уоррен Баффет — это не просто имя, это — боевая станция, окруженная огнями и взрывами шокирующих цифр. Этот волшебник с капиталом управляет Berkshire Hathaway как безумный дирижер, заставляя миллиарды танцевать под его мелодию. Его успех на рынке – это почти мифология, коэффициенты показывают почти 20% годовых — и это не просто случайность, а результат безумных стратегий и давления на рыночные глотки.

🐢

Ищешь ракеты? Это не к нам. У нас тут скучный, медленный, но надёжный, как швейцарские часы, фундаментальный анализ.

Инвестировать в индекс

Но вот парадокс: даже сам Баффет сейчас твердит, что большинству следует отложить амбиции стать следующим оракулом Омахи и просто пойти по другому пути. На ежегодном собрании Berkshire в 2021 году этот волшебник посоветовал делать ставку на индексный фонд S&P 500. Покупка этого фонда — недурная затея, если ты хочешь наблюдать, как твоё мелкое инвестирование превращается в приличное состоянние с течением времени, несмотря на бурь слишком мелких денег. Сложите доллар туда, сложите доллар сюда, и при рассещивании выпуклой кучи можно увидеть, как эти $1,000 ежемесячно оборачиваются в $252,000 за десять лет. Страшно, но звучит многообещающе!

Совмещение усреднения и сложного процента

Рынок акций показывает себя несомненно благополучно. За последнее десятилетие индекс S&P 500 принес TOTAL 255% доходности! Это однозначно манящая цифра, которая подсвечивает, почему многие жаждут этого безумства, а риск снизился до какого-то парадоксального состояния нирваны. Это 13,5% годовых вслепую тянули, в то время как долгосрочная средняя показатель индекса колебалась вокруг 10% в год. Творческое безумие!

Чтобы сыграть по этой логике, глубоко в средствах имеется Vanguard S&P 500 ETF (VOO) — тот самый инструмент, который может оставить даже самые дремучие умы без комментариев. Учитывая репутацию компании с триллионами под управлением и полувековой историей на этом мрачном финансовом фронте, источает уверенность и спокойствие. Каждый шлепок этих денег, впитывающийся в фонд, создает идею о том, что можно мстить миру.

Но хе-хе, даже если вся эта красота не гарантирует будущих побед, если какое-то ближайшее десятилетие будет напоминать предыдущее, то $1,000, отправленные каждый месяц в ETF Vanguard S&P 500, выведут баланс до сумасшедших $252,000 лета 2035 года. Это подход по усреднению, где тряпка не должна ощущать пульса рынка в конкретный момент времени — технический способ взять и усреднить входные оценки.

К слову, у Vanguard S&P 500 ETF всего 0.03% расходов. Забавно, как Баффет ненавидит дорогих управляющих, которые только страдают и могут вызвать тошноту, когда дело доходит до производительности.

Что может принести будущее

Никто из инвесторов не будет жаловаться, если корзина Vanguard S&P 500 повторит свою 255% доходность в следующие десять лет. Но это лишь пузырь из мечтаний. Никакой гарантии нет, и результаты могут быть к дьяволу хуже или лучше. Грядут и прочие факторы.

Так, теоретически возврат может быть не таким хорошим, и объяснить это можно тем, что сейчас S&P 500 выглядит как настоящий монстр с исторически высокими оценками. CAPE (циклически скорректированное соотношение цена/прибыль) в данный момент забирается до астрономических 37.8. У старых добрых данных есть привычка показать, что высокие стартапы ведут к низким будущим доходам. Логика, как в колонках вашего убогого ноутбука.

Более того, время высоких ставок или других макроэкономических ветров может заставить инвесторов бояться риска, приводя к слабому спросу на акции. Я бы не удивился, если мир вернулся к привычным 10% доходности, это кажется самым разумным.

Однако кто знает! Эти безумные возвраты могут потянуться к тем же годовщину предшествующей декады или даже выше. Государственные расходы и долги только растут как среди безумных фанатиков — накачивают систему ликвидностью, способной поднимает цены активов до небес. На такой волне мы уже катились с глобального финансового кризиса 2007-2009 гг.

Может быть, лучше всего глядеть на происходящее с некоторой долей оптимизма, но, честно отзывая, никто не знает, что произойдет с индексом S&P 500 до 2035 года. Главное, чтобы инвесторы не теряли время и начали инвестиции в Vanguard S&P 500 ETF, как можно раньше и чаще, чтобы сопоставить его производительность, за вычетом всех сборов.

🤪

Смотрите также

2025-07-22 20:36