Является ли ETF на дивидендные акции США от Schwab покупкой сейчас?

ETF SCHD от Schwab является популярным индексным фондом, связанным с индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. Индекс и фонд ориентированы на щедрую и высококачественную дивидендную политику. В результате ETF сосредоточен в классических секторах выплаты дивидендов: энергетики, потребительских товаров и здравоохранения.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Присоединиться к клубу

Это действительно очень популярный фонд. С активами под управлением в размере 70.1 миллиарда долларов США, фонд акций с дивидендами от Schawb входит в число 30 крупнейших торгуемых на бирже фондов (ETF) сегодня.

Но стоит ли сегодня покупать этот ETF? Давайте погрузимся глубже в фонд дивидендных акций США от Schwab.

Инвесторы вкладывают деньги в этот фонд от Schwab

Этот фонд сейчас переживает свой звездный час. Среди пяти крупнейших ETF с фокусом на дивиденды этот фонд показывает наибольший приток капитала за последний год — безусловно. Его портфель активов вырос на 24% за 52 недели, намного опережая второй по величине iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) с ростом в 5%.

Инвесторы в доход часто менее заботятся о ценах на акции по сравнению с другими типами инвесторов, но динамика цен всё же имеет значение.

Так что следует отметить, что фонд Schwab U.S. Dividend Equity имеет тенденцию к недооценке широкого рыночного индекса как S&P 500 (^GSPC) в долгосрочной перспективе. Среднегодовой прирост цены ETF от Schwab за последнее десятилетие составил 7.6%, значительно ниже среднего увеличения S&P 500 на 11.5%. Конкурирующий дивидендный ETF от iShares показал более высокий годовой рост — 9.3%, но ни один из них не приблизился к общему росту цен фондового рынка.

Этот период включает в себя три президентских выборов, пандемию коронавируса, начало бума искусственного интеллекта (ИИ) и цикл инфляции с паникой и восстановлением от 2022 до 2024 года. Рост цен за этот разнообразный временной промежуток должен быть достаточно представительным для средних долгосрочных результатов.

Но подождите, есть ещё кое-что (дивиденды, то есть)

Когда в диаграммы производительности включаются выплаты дивидендов, картина кардинально меняется.

Средняя дивидендная доходность S&P 500 за последнее десятилетие остановилась на уровне 1,7%. Фонд дивидендов iShares плавал примерно в районе более высокой доходности 2,3%, но ETF Schwab Dividend Equity оказался лучшим с средней доходностью 3,1%.

В результате, фонд Шваба показал стабильный общий доход в размере 11,1% ежегодно на протяжении последнего десятилетия. Этот показатель предполагает реинвестирование всех полученных дивидендов в дополнительные акции или фонды — замечательное преимущество для этого щедрого плательщика дивидендов.

Быть не в фаворе может создавать возможности

Акции с высокой капитализацией и качественными планами дивидендов в последнее время не были фаворитами рынка. После неудовлетворительных результатов за последние месяцы фонд Schwab застрял на 9% ниже своих годовых максимумов и на 14% выше недавних минимумов. Между тем, широкий рынок регулярно устанавливает новые рекорды цен.

Смягчение графика цен имеет свои преимущества, и сейчас ETF Schwab U.S. Dividend Equity предлагает доход от дивидендов выше среднего в размере 4%. Вы можете зафиксировать эту эффективную доходность, приобретая акции сегодня. Крупнейшие активы фонда включают мировые бренды, такие как Coca-Cola, Home Depot и Chevron – долгосрочные денежные машины, которые должны пережить практически любое экономическое бедствие, которое я могу представить. С этой точки зрения фонд дивидендов также является прямым пари на гигантов качественного бизнеса. Эта концепция часто идет рука об руку с щедрыми и последовательно растущими выплатами дивидендов.

Это также недорогой индексный фонд с ежегодным коэффициентом расходов в размере 0,06%. Если вам нравится список акций базового индекса Dow Jones U.S. Dividend 100, этот фонд от Schwab, похоже, единственный ETF, который следует этому точному индексу.

Подходит ли вам ETF SCHD?

Полностью преданные инвесторы дохода могли бы построить свой портфель вокруг этого устойчивого ETF. Другие могут включить его для более глубокого погружения в дивидендосодержащую часть Уолл-стрит или смещать свои активы ближе к инвестициям стоимости крупных капиталов.

В любом случае, этот период снижения стоимости акций кажется подходящим моментом для рассмотрения инвестиционного фонда Schwab US Dividend Equity ETF. Не стоит покупать акции без должной оценки риска, но сейчас это может быть надежной инвестицией.

Смотрите также

2025-07-20 03:54