2 Великолепных акции роста для покупки во время последней распродажи технологических акций

На сегодняшний день, Nasdaq Composite (^IXIC 0.97%) упал на 7,5% от своего недавнего пика, во многом из-за значительного падения цен на компании-производители полупроводников, которые являются ключевыми игроками в области искусственного интеллекта (AI). В то время как инвесторы задаются вопросом, может ли текущий всплеск расходов на инфраструктуру AI продлиться, эта ситуация может предоставить возможность для покупки.

☕️

Читаем отчёты, пьём кофе, ждём дивиденды. Если тебе надоел хайп и ты ищешь скучную, но стабильную гавань — добро пожаловать.

Телеграм канал

Meta Platforms (META 0.12%) является крупным покупателем AI-чипов, но Уолл-стрит может приветствовать замедление расходов (если оно произойдет), поскольку это позволит компании сохранить большую часть существенного денежного потока от ее бизнеса по социальной рекламе. Затем есть Lemonade (LMND +0.98%), которая добивается невероятного успеха в преобразовании страховой отрасли с использованием AI.

Эти две акции торгуются по привлекательным оценкам прямо сейчас, поэтому вот почему они могут стать отличными долгосрочными покупками во время последней волны волатильности на технологическом рынке.

Обоснование для Meta Platforms

Meta, компания, стоящая за Facebook, Instagram и WhatsApp, охватывает более 3,5 миллиардов человек ежедневно. С тем, что почти половина мира уже использует её платформы, Meta теперь сосредоточена на удержании текущих пользователей. Чем больше времени люди проводят в этих приложениях, тем больше рекламы они видят, что в конечном итоге увеличивает доход Meta.

Искусственный интеллект доказывает свою ценность для Meta. Они уже используют его в своих системах, которые предлагают контент пользователям, изучая, что людям нравится, чтобы удерживать их внимание. Теперь новейшая технология искусственного интеллекта от Meta может анализировать фотографии и видео в Facebook и Instagram с большей детализацией и даже понимать, чего пытаются достичь пользователи. Это позволит создавать еще более персонализированные и эффективные рекомендации контента.

Марк Цукерберг предсказывает, что ИИ вскоре сможет создавать персонализированный контент для всех на платформах Meta. Это означает, что Facebook будет использоваться не только для развлечения – он также станет ресурсом для самосовершенствования, помогая людям осваивать новые навыки, такие как кулинария или управление финансами. Он считает, что это удержит пользователей гораздо более вовлеченными с течением времени.

Meta получила $56,3 миллиарда дохода в первом квартале 2026 года (завершился 31 марта), что на 33% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Этот темп роста ускорился по сравнению с 24% в предыдущем квартале, три месяца назад, что является признаком того, что стратегия компании в области AI приносит результаты.

Акции Meta торгуются с коэффициентом цена/прибыль (P/E) всего 21.3 на момент написания, поэтому они намного дешевле, чем индекс Nasdaq-100, который имеет коэффициент P/E 35.3. Это говорит о том, что они могут быть недооценены по сравнению с корзиной акций крупных технологических компаний.

Компания планирует инвестировать до 145 миллиардов долларов в центры обработки данных для ИИ к 2026 году для поддержки своих целей в области ИИ. Эта инвестиция, вероятно, снизит прибыль в течение следующих нескольких лет, поскольку компания учитывает стоимость этой новой инфраструктуры. Инвесторы будут внимательно следить за тем, сократит ли компания эти расходы, поскольку это может быть воспринято как положительный сигнал для ее будущей прибыльности.

Аргументы в пользу Lemonade

Lemonade предлагает арендаторам, домовладельцам, страхованию жизни, домашних животных и автомобилей, а также использует искусственный интеллект для всего: от взаимодействия с клиентами до ценообразования. Путь клиента начинается на его веб-сайте, где чат-бот с искусственным интеллектом по имени Майя может составить предложение менее чем за 90 секунд. Для существующих страхователей у Lemonade есть еще один помощник с искусственным интеллектом, который может оплатить претензии всего за несколько секунд. Это значительное улучшение по сравнению с процессом рассмотрения претензий у традиционных страховщиков, который часто включает в себя несколько телефонных звонков и длительные периоды ожидания получения выплаты.

На конец первого квартала 2026 года у Lemonade было рекордное количество держателей полисов — 3,1 миллиона, что на 23% больше, чем в аналогичном периоде прошлого года. У него также была действующая премия (IFP) в размере 1,3 миллиарда долларов США, которая представляет собой стоимость премий по всем активным полисам. Этот показатель увеличился на 32%, и это был 10-й квартал подряд, когда темпы роста ускорялись.

Как энтузиаст фондового рынка, я внимательно следил за Lemonade, и их прогресс в области искусственного интеллекта действительно впечатляет. С конца 2022 года им удалось сократить штат сотрудников примерно на 6%, но вот что самое интересное — за это же время они *удвоили* свою надбавку за исполнение (IFP)! Это означает, что теперь они зарабатывают около 1 миллиона долларов IFP на одного сотрудника, что ставит их в один ряд с эффективностью гораздо более крупных страховых компаний, хотя Lemonade все еще значительно меньше. Если они продолжат в том же духе, я думаю, у них есть реальный шанс стать самой эффективной страховой компанией.

Аналитики прогнозируют, что выручка Lemonade может достичь $1,6 млрд к 2027 году, что является значительным увеличением по сравнению с $738 млн, ожидаемыми в 2025 году. Согласно этому прогнозу, стоимость акций в 2,5 раза превышает ожидаемые будущие продажи.

Чтобы сохранить соотношение цены и продаж на нынешнем уровне – около 5,4, что характерно для последних трех лет – запасы Lemonade должны увеличиться на 116% в течение следующего года.

Но ситуация становится лучше, поскольку Lemonade планирует увеличить свой IFP на колоссальные 670% до $10 млрд в течение следующего десятилетия или около того, что может способствовать аналогичному увеличению ее акций.

Смотрите также

2026-06-10 16:27