Тайвань введет строгие правила борьбы с отмыванием денег в криптовалюте 30 ноября

Присоединяйтесь к Telegram-каналу ФинБолт, чтобы узнать все последние крипто-премудрости: кому нужна финансовая стабильность, когда вы можете кататься на американских горках спекулятивных активов? 💸 💰 (Дисклеймер: может вызвать как волнение, так и экзистенциальный страх)👇

ФинБолт Криптоклуб

Как опытный аналитик с обширным опытом в области финансового регулирования и криптовалют, я считаю подход Тайваня одновременно разумным и прогрессивным. Став свидетелями многочисленных случаев отмывания денег и мошенничества в криптопространстве, правительствам во всем мире крайне важно обеспечить соблюдение строгих мер по борьбе с отмыванием денег.

С 30 ноября Тайваньская комиссия по финансовому надзору (FSC) планирует ввести более строгие правила по борьбе с отмыванием денег (AML) для компаний, предлагающих услуги криптовалюты.

Проще говоря, это означает, что криптоплатформы и предприятия, работающие с виртуальными активами, вскоре будут обязаны подписать правила по борьбе с отмыванием денег (AML).

Система ПОД

Комиссия по финансовым услугам (FSC) перенесла дату обязательной регистрации для борьбы с отмыванием денег (AML) для криптовалютного бизнеса с 1 января 2025 года на 31 декабря 2024 года.

Согласно заявлению, сделанному 28 ноября, любые иностранные организации, желающие предлагать услуги виртуальных активов на Тайване, должны сначала открыть местный офис и пройти процедуру регистрации по борьбе с отмыванием денег (AML), как указано в Законе о компаниях. В настоящее время в стране разрешено работать 26 провайдерам криптовалюты, однако все они – независимо от того, зарегистрированы они или нет – обязаны соблюдать обновленные правила ПОД.

Стремясь обеспечить соблюдение требований, Комиссия по финансовым услугам предоставила руководство, содержащее ключевые моменты для обнаружения необычной деятельности. Им посоветовали тщательно изучить различные аспекты клиентов, включая имена, банковские данные, географическое положение по IP-адресам и привычки использования их учетных записей.

Помимо этого, важно также отслеживать нерегулярные транзакции, такие как повторяющиеся изменения данных учетной записи, частое перемещение средств и использование нескольких учетных записей, происходящих с одного и того же адреса Интернет-протокола (IP).

Несоблюдение требований может привести к серьезным последствиям, таким как штрафы, которые могут достигать 5 миллионов тайваньских долларов (что эквивалентно 153 700 долларов США) и потенциальное тюремное заключение на срок до двух лет.

Как аналитик, я сообщаю, что это нормативное постановление связано с решением Комиссии финансового надзора (FSC) о наложении штрафов на две местные криптовалютные биржи, MaiCoin и BitoPro, из-за многочисленных проблем несоблюдения требований, особенно в области анти- Правила по борьбе с отмыванием денег (AML). В понедельник каждая биржа была оштрафована на 1,5 миллиона тайваньских долларов за несоблюдение этих важнейших правил.

Как исследователь, изучающий результаты, я обнаружил, что рассматриваемые криптовалютные компании потерпели неудачу в нескольких ключевых областях. В частности, они не значительно усовершенствовали процессы комплексной проверки клиентов, часто не имея полного понимания финансового происхождения своих клиентов. Более того, было обнаружено, что эти фирмы ведут недостаточный учет транзакций и, как следствие, изо всех сил пытаются эффективно выявлять необычные модели транзакций.

Сбалансированный подход

За последнее время Тайвань добился значительных успехов в установлении регулирования криптовалют с целью стать заметной фигурой на мировой арене в индустрии цифровых активов. В сентябре прошлого года Комиссия по финансовому надзору представила десять руководящих принципов для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) по разработке собственных систем саморегулирования.

Основываясь на новостных источниках из региона, эти руководящие принципы направлены на повышение прозрачности за счет улучшения обмена информацией, установления определенных правил добавления и удаления цифровых активов из списков, а также надлежащего управления хранением как клиентских, так и корпоративных финансов.

Недавно они объявили о намерении наладить процесс регистрации, сделав обязательной регистрацию криптовалютных бирж у тайваньских властей к сентябрю 2025 года.

По мере того, как правительство усиливает надзор, оно также предпринимает шаги по стимулированию расширения отрасли. Недавно орган финансового регулирования разрешил опытным инвесторам инвестировать в биржевые фонды (ETF), которые связаны с международными цифровыми активами.

Кроме того, регулирующий орган планирует запустить экспериментальную программу безопасного хранения институциональных криптовалют, при этом ожидается, что подача заявок начнется к началу 2025 года. Примечательно, что три крупных банка проявили первоначальный энтузиазм по поводу присоединения к этому предприятию.

Смотрите также

2024-11-30 12:00