State Street изучает блокчейн-решения для облигаций и фондов денежного рынка

🙄 Достаточно наслышаны о криптовалютах? Нет, мы тоже! Присоединяйтесь к Криптоклубу, чтобы быть в курсе всех последних сплетен, драматических событий и катания на американских горках в мире криптовалют. Ведь кому нужны тишина и покой, не так ли? Нажмите здесь, чтобы присоединиться к хаосу: 👇

Telegram Криптоклуб

Как опытный криптоинвестор с более чем десятилетним опытом работы в постоянно развивающемся цифровом финансовом ландшафте, я считаю, что предприятие State Street по токенизации облигаций и фондов денежного рынка является стратегическим шагом, который может произвести революцию в традиционных финансах. Став свидетелем операционных узких мест и высоких затрат, связанных с традиционными методами торговли, я рад видеть, как токенизированное обеспечение может упростить эти процессы.

Один из ведущих поставщиков финансовых услуг Америки, State Street, изучает возможность использования технологии блокчейна для оцифровки облигаций и фондов денежного рынка. Этот сдвиг возникает из-за понимания среди традиционных финансовых организаций того, что блокчейн способен революционизировать устаревшие финансовые структуры.

Основываясь на статье Financial News, Донна Милрод, главный специалист по продуктам компании, упомянула в интервью, что оба проекта в настоящее время находятся на ранних стадиях и их планируется продолжить до части следующего года. Это часть постоянных усилий компании по развитию цифровых технологий.

Создание токенизированного обеспечения без погашения

Проще говоря, Милрод заметил, что финансово-торговым компаниям часто приходится распродавать активы фондов денежного рынка, чтобы получить наличные для торговых ценных бумаг. С другой стороны, State Street стремится упростить этот процесс путем токенизации этих средств, позволяя пользователям использовать токены криптовалюты в качестве залога без необходимости процесса погашения.

Милрод объяснил, что мы концентрируемся на создании цифровых активов, которые могут выступать в качестве обеспечения или депозита для торговых транзакций. Этот метод с использованием электронных средств может упростить процесс подачи залога, сделав его более быстрым и удобным.

Руководитель State Street также подчеркнул, что токенизация — это не только операционная эффективность, она потенциально может создать коммерческую ценность. Она указала на кризис инвестиций, обусловленных обязательствами (LDI) 2022 года, как на пример того, как токенизированное залоговое обеспечение могло бы облегчить финансовый стресс.

В этом сценарии у пенсионных фондов не было другого выбора, кроме как продать свои инвестиции, чтобы удовлетворить требования по обеспечению. Она предположила, что вместо этого токенизированные фонды денежного рынка могли бы стать более адаптируемым и менее турбулентным вариантом.

Не первый

По словам Милрода, переход State Street к токенизации мотивирован расширением реализации в отрасли реальных преимуществ, предлагаемых технологией блокчейн. Компания рассматривает токенизированные ценные бумаги как решающий шаг на пути к оптимизации торговых процедур и снижению операционных расходов.

В сфере традиционных финансов потенциальные преимущества технологии блокчейна изучает не просто одна фирма, оказывающая финансовые услуги. Такие тяжеловесы, как BlackRock и JPMorgan, также углубляются в использование токенизированных активов в рамках своих текущих исследований.

Прошлой весной в качестве исследователя я погрузился в новое захватывающее предприятие: дебют BlackRock инвестиционного фонда, ориентированного на блокчейн, в марте. Примечательно, что только за первую неделю это новаторское начинание собрало около 240 миллионов долларов инвестиций.

К середине июля Coinspeaker объявил, что фонд, известный как BUIDL, приближается к рубежу блокировки активов на сумму 500 миллионов долларов.

Как и JPMorgan, они используют цифровые версии фондов денежного рынка в качестве обеспечения и пошли еще дальше, создав собственную стабильную монету JPM Coin для оптимизации транзакций с цифровыми активами.

Никаких немедленных планов по стабильной монете

Что касается потенциала внедрения стейблкоина, Милрод признал, что State Street в настоящее время не намерен конвертировать депозиты в токены или сразу же разрабатывать стейблкоин. Тем не менее, она не исключила эту идею в долгосрочной перспективе, поскольку компания все еще изучает более широкое применение и потенциальные преимущества технологии блокчейн.

Она заявила: «На данный момент у нас нет необходимости принимать какие-либо меры, но не исключено, что мы сможем это сделать в будущем.

Помимо расширения своих инициатив по токенизации, State Street расширила свое присутствие в секторе криптовалют. Недавно компания отделила свой отдел цифровых активов, и теперь это недавно созданное подразделение возглавляет Ванесса Фернандес. Милрод пояснил, что этот шаг направлен на то, чтобы предложить целенаправленное руководство по управлению в быстро меняющейся цифровой среде.

С момента своего запуска в январе State Street участвует в содействии торговле спотовыми биржевыми фондами биткойнов (ETF) в США.

Смотрите также

2024-10-08 11:30