Расследование Coinbase выявило большое крипто-узкое место от FDIC

Присоединяйтесь к Telegram-каналу ФинБолт, чтобы узнать все последние крипто-премудрости: кому нужна финансовая стабильность, когда вы можете кататься на американских горках спекулятивных активов? 💸 💰 (Дисклеймер: может вызвать как волнение, так и экзистенциальный страх)👇

ФинБолт Криптоклуб

Как опытный исследователь с многолетним опытом изучения тонкостей финансового регулирования и сферы цифровых активов, я нахожу недавние открытия, связанные с операцией Chokepoint 2.0, весьма тревожными, но интригующими. Документы, полученные Coinbase Global Inc., дают пугающее представление о том, что выглядит как преднамеренная попытка FDIC изолировать криптовалютные компании от взаимодействия с традиционными банковскими учреждениями.

После того, как Coinbase Global Inc (NASDAQ: COIN) обнаружила веские доказательства против регулирующих органов США в отношении операции Chokepoint 2.0, криптовалютное сообщество возобновило обсуждение этой темы еще раз. Сообщается, что в 2022 году Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) попросила различные банки воздержаться от предложения услуг криптовалютным компаниям.

Coinbase получила отредактированные документы от FDIC

Благодаря сотрудничеству с исследовательской фирмой History Associates Inc, Coinbase обнаружила доказательства. Как заявил Coinspeaker, ранее в этом году эта фирма подала иск против Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) и Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), возглавляемой Гэри Генслером. Этот иск предоставил им доступ к определенным внутренним коммуникациям внутри FDIC.

Несмотря на обширные правки в документах, криптофирмам было сложно скрыть строгое предупреждение, которое они получили от банковских регуляторов. В одном из 23 писем, отправленных банкам США Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC), вежливо содержится просьба прекратить всю деятельность, связанную с криптовалютами.

Позже все банки, находящиеся под надзором FDIC, будут проинформированы об ожиданиях FDIC в отношении деятельности, связанной с криптовалютой, как только будет принято решение.

Как заявил Пол Гревал, директор по правовым вопросам Coinbase, эти письма представляют собой лишь небольшую часть документов, находящихся в распоряжении FDIC. Эти конкретные письма служат весомым доказательством того, что регулятор прилагает значительные усилия, чтобы отговорить криптоиндустрию от взаимодействия с банковским сектором, что он не рассматривает как теорию заговора.

Что касается недавних обсуждений операции Chokepoint 2.0, похоже, что FDICgov продолжает скрывать детали, используя чрезмерные правки. Они еще не раскрыли большую часть документов и лишь недавно предоставили «письма-паузы».
— paulgrewal.eth (@iampaulgrewal), 6 декабря 2024 г.

Гревал не отвергает мнения FDIC и SEC как простые спекуляции или напыщенные речи чрезмерно осторожного сектора. Вместо этого он интерпретирует их как целенаправленную стратегию, исходящую от Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). Более того, помимо подвергнутых цензуре подробностей, были также скрыты названия многих финансовых учреждений.

Регуляторы США не могут внести ясность в правила криптовалюты

Судя по имеющимся данным, банкиры не выполнили требования, необходимые Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) для одобрения деятельности, связанной с криптовалютой.

Им нужно было объяснить свою стратегию выполнения требований соответствия, но на тот момент не было до конца понятно, как они будут это делать.

В некоторых случаях Coinbase обнаружила, что соответствующие действия были прерваны еще до их начала. Кроме того, они посоветовали некоторым банкам остановить дополнительный рост в определенных областях. В других сценариях они просили банк отложить определенное направление деятельности до тех пор, пока они не завершат оценку заявки компании.

Типичный пример произошел, когда FDIC связалась с банком, заявив: «Пожалуйста, убедитесь, что вы адекватно ответили на эти вопросы, а также на любые будущие вопросы (прежде чем приступить к их осуществлению), чтобы гарантировать безопасное и ответственное функционирование банка.

Кроме того, эти банки столкнулись со сложными и запутанными вопросами. Примечательно, что эта переписка также выявила определенные пробелы в возможностях регулятора. Они предположили, что регулирующему органу еще предстоит подготовить необходимую документацию, необходимую для одобрения криптовалютных проектов.

В настоящее время основные органы финансового регулирования в Соединенных Штатах, такие как Федеральная резервная система, Управление денежного контролера и Федеральная корпорация страхования депозитов, не опубликовали каких-либо окончательных руководящих принципов по надзору за криптовалютной индустрией.

По словам директора по правовым вопросам Coinbase, следующим шагом будет запрос суда на всю отредактированную информацию из документов, чтобы облегчить более глубокое расследование в ходе продолжающегося расследования.

Смотрите также

2024-12-06 22:03