ФРС США издала приказ о прекращении противоправных действий в отношении дружественного к криптовалютам банка United Texas Bank

от

🚀 Окунитесь в дикий мир крипто-хаоса вместе с нами в Telegram @Cryptomoonru! Получайте последние новости, мнения экспертов и новости о поездках на американских криптогорках. Присоединяйтесь к самому непредсказуемому путешествию в вашей жизни прямо сейчас! 🎢 💸👇

☞ Cryptomoon Telegram

Как опытный аналитик с многолетним опытом работы в тонкостях финансового сектора, я все больше обеспокоен продолжающейся сагой о криптобанках и их проблемах с регулированием. Последний приказ Федеральной резервной системы о прекращении противоправной деятельности, изданный в отношении United Texas Bank (UTB), является еще одной главой в этой бурной истории, подчеркивая проблемы, с которыми сталкиваются эти учреждения при соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и поддержании высокого риска. практики управления.

Федеральная резервная система США поручила United Texas Bank (UTB) — одному из немногих банков США, которые продолжают обслуживать криптовалютный бизнес, — прекратить свои операции в этой области.

Как аналитик, я столкнулся с заявлением центрального банка, в котором подчеркиваются существенные проблемы в его структуре управления, в первую очередь с упором на соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег (AML) и эффективное управление рисками, связанными с пользователями виртуальных валют и иностранными корреспондентскими банками.

Недостатки соответствия AML

Как исследователь, я сообщаю, что последовательность, которую мы реализуем сегодня в соответствии с соглашением между UTB и Федеральной резервной системой, является результатом комплексной оценки, проведенной в мае 2023 года.

Расследование выявило недостатки базирующейся в Далласе компании в надзоре со стороны совета директоров и соблюдении высшим руководством требований нормативных требований. В заявлении денежно-кредитного органа подчеркивается, что эти недостатки создают риски для иностранных корреспондентских банков и клиентов виртуальной валюты.

В отчете было обнаружено, что существуют серьезные проблемы в таких областях, как иностранные корреспондентские отношения и работа с клиентами в виртуальной валюте, особенно когда речь идет об управлении рисками и соблюдении законов, правил и правил по борьбе с отмыванием денег». Указан приказ о прекращении противоправного действия.

Директива требует от UTB усовершенствовать Закон о банковской тайне (BSA) и меры по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, совету директоров учреждения было предоставлено 90 дней для представления подробного плана, направленного на усиление надзора и пересмотр протокола комплексной проверки клиентов.

Контроль над криптобанками усиливается

Самый последний шаг регулирования соответствует более широкой схеме, согласно которой американские власти сосредотачивают внимание на финансово связанных организациях, связанных с сектором криптовалют.

Как исследователь, я недавно обнаружил, что в прошлом месяце базирующийся в Пенсильвании банк Customers Bank оказался под усиленным контролем со стороны Федеральной резервной системы. Ранее известная как привилегированный партнер криптовалютных компаний, эта организация согласилась на более строгий регулирующий надзор после выявления пробелов в их соблюдении требований по борьбе с отмыванием денег со стороны ФРС.

Как криптоинвестор, я заметил рост UTB в центре внимания, стремясь заполнить пустоту, образовавшуюся в результате падения Signature и Silvergate в 2023 году. Эти два крупных кредитора США когда-то были опорой в нашем секторе, прежде чем они прекратили свою деятельность.

Из-за закрытия этих учреждений криптобизнесу в США стало сложно найти банковских партнеров. Следовательно, многие компании объединились с ограниченным числом тех, кто все еще готов работать с ними внутри страны, или прибегли к поиску таких услуг за рубежом.

Со временем криптовалютные компании, базирующиеся в США, столкнулись с трудностями в установлении надежных партнерских отношений с банками. Эта проблема стала более заметной, поскольку регулирующие органы активизируют свои усилия по ограничению финансовых учреждений, обслуживающих эту конкретную отрасль.

Как криптоинвестор, я заметил, что подавление деятельности учреждений, связанной с криптовалютой, привело к тому, что некоторые банки, которые ранее поддерживали криптовалюты, уменьшили свое участие. Например, в прошлом году Metropolitan Bank в Нью-Йорке начал сворачивать свои криптосервисы, даже разорвав связи с такими известными клиентами, как Crypto.com.

Смотрите также

2024-09-08 00:36