Британское подразделение Coinbase оштрафовано на 4,5 миллиона долларов за нарушение запрета для клиентов с высоким уровнем риска

🚀 Окунитесь в дикий мир крипто-хаоса вместе с нами в Telegram @Cryptomoonru! Получайте последние новости, мнения экспертов и новости о поездках на американских криптогорках. Присоединяйтесь к самому непредсказуемому путешествию в вашей жизни прямо сейчас! 🎢 💸👇

☞ Cryptomoon Telegram

Как опытный исследователь с обширным опытом работы в сфере финансового регулирования, я нахожу недавние принудительные меры, принятые Управлением по финансовому регулированию (FCA) против британского подразделения Coinbase (CBPL), особенно обескураживающими. Штраф в 4,5 миллиона долларов, наложенный на CBPL за неоднократное нарушение ограничений на предоставление услуг клиентам с высоким уровнем риска, является ярким напоминанием о важности надежного контроля за финансовыми преступлениями, особенно в быстро развивающемся криптопространстве.

Британское подразделение Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), было оштрафовано Управлением финансового надзора (FCA) Соединенного Королевства на 3,5 миллиона фунтов стерлингов (приблизительно 4,5 миллиона долларов США) за постоянное игнорирование правила, запрещающего компании обслуживать рискованных клиентов.

Хотя CBPL не обрабатывает криптовалютные транзакции напрямую для клиентов, он функционирует как «мост» или «точка входа» для торговли через другие дочерние компании внутри группы Coinbase. Тем не менее, CBPL еще не зарегистрирован в Великобритании для участия в деятельности, связанной с криптовалютой.

Нарушение ограничений криптовалютной торговли

В октябре 2020 года, после интенсивного диалога с Управлением по финансовому надзору (FCA) по поводу сомнений в адекватности системы предотвращения финансовых преступлений CBPL, компания согласилась на добровольную меру (VREQ). Эта мера запретила CBPL принимать новых клиентов с высоким уровнем риска до тех пор, пока они не рассмотрят и не устранят проблемы, поднятые FCA.

Несмотря на наложенные ограничения, Управление финансового надзора (FCA) якобы упрекнуло CBPL в ведении бизнеса 13 416 потенциально рискованных клиентов в отношении услуг электронных денег, как указано в их официальном коммюнике.

Примерно 31% наших клиентов вложили около 25 миллионов долларов США. Позже они вывели средства и осуществили криптовалютные транзакции на сумму более 226 миллионов долларов, используя различные компании Coinbase Group.

Управление финансового надзора (FCA) обнаружило, что CBPL не справляется в нескольких областях при создании, оценке и мониторинге средств контроля, предназначенных для внедрения Анкеты рисков поставщиков (VREQ). Они также не смогли учесть многочисленные ситуации, связанные с подключением клиентов.

Агентство подчеркнуло, что необнаруженные проблемы на раннем этапе наблюдения привели к серьезным нарушениям безопасности, продолжавшимся почти два года.

Слабость контроля CBPL

Тереза Чемберс, соруководитель отдела правоприменения и надзора за рынком Управления финансового надзора (FCA), прокомментировала недавние нормативные меры против Coinbase Group.

Фирмам, занимающимся криптовалютной торговлей, таким как CBPL, важно осознавать и устранять очевидные риски отмывания денег в этом секторе. Надлежащий контроль за финансовыми преступлениями необходим для эффективного снижения этих рисков. К сожалению, средства контроля CBPL выявили значительные уязвимости, что побудило FCA ввести строгие требования для устранения этих проблем. Однако, несмотря на эти требования, CBPL продолжал их игнорировать.

Чемберс предупредил, что платформа может быть использована преступниками для получения доходов, полученных нечестным путем.

Во время этого инцидента FCA впервые применило свои регулирующие полномочия в соответствии с Положением об электронных деньгах 2011 года для обеспечения соблюдения требований.

Смотрите также

2024-07-25 18:28