Банк Италии называет P2P-услуги биткойнов «преступлением как услуга» на фоне растущего признания

🚀 Готовы к криптовалютным новостям? Присоединяйтесь к Telegram-каналу Airdrop прямо сейчас! Получайте обновления в режиме реального времени, анализ рынка и советы инсайдеров. Не пропустите! Нажмите здесь: 👇

Airdrop Telegram

Как опытный крипто-инвестор с более чем десятилетним стажем за плечами, я стал свидетелем американских горок на рынке криптовалют. Хотя я видел, как крупные учреждения принимают Биткойн и другие цифровые активы, это не все так радужно и солнечно. Недавний отчет Банка Италии бросил тень на P2P-услуги, назвав их «преступлением как услуга».

Хотя крупные мировые учреждения постепенно принимают Биткойн, рассматривая его как многообещающий финансовый инструмент и иногда включая его в свои бизнес-резервы, общий взгляд на эту цифровую валюту все еще далек от однозначного оптимизма.

Поскольку все больше учреждений поддерживают эту идею, Банк Италии выразил особенно скептическую точку зрения. В недавней публикации под названием «Экономическая и финансовая газета» они упомянули одноранговые сервисы Биткойна, которые часто хвалят за их удобство, как существенно облегчающие незаконную деятельность, назвав их «услугами, которые способствуют совершению преступлений».

Банк Италии поднимает красный флаг в отношении Bitcoin P2P

В отчете, опубликованном в ноябре 2024 года, Банк Италии отметил, что одноранговые платформы Биткойн (P2P) все чаще используются в качестве методов отмывания денег, особенно в регионах со слабым регулированием. Эти платформы, часто называемые «криминальными услугами», используют пробелы в регулировании, позволяя незаконным субъектам скрывать источник своих незаконно полученных средств.

Финансовое учреждение со 131-летней историей фокусируется на нерегулируемых одноранговых платформах и неформальных обменных сетях, которые часто избегают стандартных процедур «Знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML). Эти сети могут предоставить возможности для незаконной деятельности, поскольку им не хватает традиционного надзора. Преступники используют эти системы, чтобы ускользнуть от бдительного ока централизованных финансовых посредников, используя анонимность транзакций в сетях блокчейн.

Нормативные пробелы

В отчете Банка Италии дополнительно подчеркиваются трудности в предотвращении отмывания денег, возникающие при использовании децентрализованных финансовых систем (DeFi). В отличие от платформ централизованного финансирования (CeFi), которыми можно управлять аналогично традиционным финансовым учреждениям, платформы DeFi функционируют без посредников, что приводит к значительно более сложному надзору из-за их децентрализованного характера.

Использование разных идентификаторов во время транзакций в блокчейне обеспечивает анонимность, поскольку каждый пользователь взаимодействует через отдельные, несвязанные адреса. Это вызвало дискуссию среди тех, кто ценит открытость и постоянство технологии, в то время как другие указывают на ее возможное неправильное использование.

В отчете упоминаются новые решения, такие как доказательство с нулевым разглашением (ZKP), которые позволяют выборочное раскрытие информации для смягчения незаконной деятельности без ущерба для конфиденциальности пользователей. Однако, по мнению Банка Италии, эти нововведения, хотя и многообещающие, не обеспечивают постоянной комплексной проверки, необходимой для систематического выявления подозрительной деятельности.

Смотрите также

2024-12-26 01:40