Австралийский суд оштрафовал Kraken на 8 миллионов долларов за несанкционированное маржинальное кредитование

Как опытный криптоинвестор, умеющий ориентироваться в постоянно меняющейся нормативной среде, я не могу не чувствовать смесь беспокойства и веселья, читая о штрафе в 8 миллионов долларов, наложенном на Bit Trade. Будучи свидетелем развития отрасли, я видел свою долю регуляторных баталий, и этот случай не является исключением.

🚀 Готовы к криптовалютным новостям? Присоединяйтесь к Telegram-каналу @Cryptomoonru прямо сейчас! Получайте обновления в режиме реального времени, анализ рынка и советы инсайдеров. Не пропустите! Нажмите здесь: 👇

☞CryptoMoon Telegram

Как исследователь, я делюсь этой информацией: недавно я узнал, что Федеральный суд Австралии наложил штраф в размере 8 миллионов долларов на Bit Trade, местного оператора криптовалютной биржи Kraken, за предложение несанкционированной услуги маржинального кредитования отечественным клиентам. клиентов, что ранее не было одобрено.

Как прилежный аналитик, я сталкиваюсь с ситуацией, когда Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выдвинула обвинения в том, что наша компания нарушила финансовые правила. В частности, похоже, что мы упустили из виду необходимость оценки пригодности нашей продукции для наших клиентов.

Юридические последствия

Кредитная услуга, предлагающая пользователям возможность инвестировать заемные средства, обеспеченные цифровыми активами, такими как биткойны или традиционные валюты, распространялась без предварительного определения подходящего рынка.

TMD гарантирует, что финансовые предложения будут соответствующим образом ориентированы на потребителей в зависимости от их потребностей и обстоятельств. ASIC утверждала, что Bit Trade предлагала продукт более чем 1100 австралийским клиентам без этого документа.

С октября 2021 года по август 2023 года накопилась огромная сумма в размере 12 миллионов долларов США за счет платы за обслуживание и процентных платежей, осуществленных 1163 клиентами, использующими наш продукт. Разумно предположить, что база пользователей могла быть больше, поскольку продукт был доступен до августа 2024 года. (Как аналитик, глядя на эти цифры)

В своем профессиональном анализе я подчеркиваю серьезность нарушений, совершенных Bit Trade, которая, по-видимому, преднамеренно преследовала финансовую выгоду. Судья подчеркнул, что эти действия действительно были «серьезными» и вызваны сильным желанием увеличить доходы. Более того, он выразил неодобрение компании за неспособность решить вопросы соблюдения требований до тех пор, пока они не будут подняты регулирующим органом. Его критика была особенно резкой, когда он назвал систему Bit Trade «значительно несовершенной».

По данным агентства финансового надзора, из-за продукта отдельные лица в совокупности потеряли 7,85 миллиона долларов, при этом убытки одного инвестора составили примерно 6,3 миллиона долларов. Помимо штрафа, Bit Trade было поручено покрыть судебные расходы, понесенные Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).

Регуляторные последствия и реакция отрасли

Проще говоря, Джо Лонго, глава ASIC, назвал это решение решающим, поскольку оно подчеркивает жизненно важную роль, которую Условия использования (TMD) играют в защите потребителей от потенциально опасных финансовых сделок.

Лонго отметил: «Этот существенный результат служит мягким подталкиванием компаний, занимающихся цифровыми активами, к тому, чтобы они вспомнили о своих регуляторных обязанностях». Более того, он подчеркнул, что многочисленные предложения виртуальной валюты подпадают под действие действующего законодательства и должны создаваться и продвигаться с осторожностью, чтобы защитить инвесторов в Австралии.

В то же время представитель Kraken выразил свое недовольство решением суда, выступая за принятие индивидуальных законов, регулирующих криптовалюты, для решения регуляторной неопределенности, от которой страдает отрасль.

Ранее Kraken выступил против действующей нормативно-правовой базы после решения суда против Bit Trade в сентябре, заявив, что приговор выявил недостатки в национальном регулировании криптовалют. Кракен выразил согласие на пересмотр закона, но выразил обеспокоенность по поводу медленных темпов внесения таких изменений.

Австралийский регулирующий орган инициировал переговоры с сектором криптовалют, чтобы уточнить свои стратегии. Они приглашают высказать свое мнение по предлагаемым изменениям в своих рекомендациях по цифровым активам, в частности, стремясь прояснить, когда эти активы подпадают под действие существующих правил.

Тем временем Люк Ховарт, представитель оппозиции в сфере финансов и финансовых услуг, раскритиковал правительство за то, что оно держит сектор в состоянии «нормативной неопределенности». Он предположил, что действия, предпринятые ASIC, могут быть преждевременными и, возможно, препятствовать масштабным законодательным изменениям, которые могут замедлить расширение австралийского рынка криптовалют.

Смотрите также

2024-12-17 01:36