Австралия ужесточает правила криптовалюты для борьбы с финансовыми преступлениями

🙄 Достаточно наслышаны о криптовалютах? Нет, мы тоже! Присоединяйтесь к Криптоклубу, чтобы быть в курсе всех последних сплетен, драматических событий и катания на американских горках в мире криптовалют. Ведь кому нужны тишина и покой, не так ли? Нажмите здесь, чтобы присоединиться к хаосу: 👇

Telegram Криптоклуб

Как опытный инвестор, проявляющий большой интерес к криптовалютам и глубоко уважающий верховенство закона, я приветствую новые меры регулирования, предложенные AUSTRAC для борьбы с финансовыми преступлениями в криптосекторе. Пройдя через различные рыночные циклы и став свидетелем как перспектив, так и опасностей этой захватывающей отрасли, я считаю, что эти изменения давно назрели.

Австралия представила новый набор правил, направленных на повышение способности бороться с финансовыми преступлениями, особенно с теми, которые распространены на рынке криптовалют. Эти предложения были выдвинуты Австралийским центром отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) в рамках более широкой инициативы по модернизации Закона Австралии о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В соответствии с этой целью были внесены изменения, и в ноябре парламент принял Закон о ПОД/ФТ. В результате правила, предложенные AUSTRAC, становятся более строгими, чтобы соответствовать этой скорости, с упором на внедрение более жестких правил соблюдения требований для предприятий, работающих в отраслях с высоким уровнем риска. Эти отрасли охватывают такие организации, как биржи криптовалют, недвижимость, юридические услуги и другие, которые потенциально могут избежать тщательных проверок и надзора.

Как сообщает AUSTRAC, в настоящее время они изучают общественное мнение по поводу создания новой структуры и будут принимать комментарии и предложения до февраля 2025 года.

Ключевые изменения в предложении

Австралия предлагает новые меры, в том числе расширенную проверку личности клиентов с помощью методов, основанных на риске. Предприятиям также необходимо будет отслеживать транзакции на предмет потенциальной подозрительной деятельности и поддерживать большую открытость при переводе активов через границы.

В свете этих обновленных правил мои обязанности как аналитика изменились. Теперь передо мной стоит задача тщательно документировать тонкости наших бизнес-операций, чтобы обеспечить соблюдение требований.

Эта новая структура дополнительно предполагает ориентированный на результат подход к соблюдению требований, который подразумевает, что степень соблюдения требований для предприятий варьируется в зависимости от таких факторов, как их размер, организационная структура и уровни риска. Таким образом, нормативные требования могут быть максимизированы без чрезмерного обременения одних компаний по сравнению с другими.

Наконец, план включает внесение изменений в действующие правила, в частности в Общее правило 2025 года по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (ПОД/ФТ) и Правило 2007 года по ПОД/ФТ (исключения). Целью этого является сохранение применимых исключений, в то время как устранение требований, которые могут больше не быть актуальными в сегодняшнем контексте.

Растущая обеспокоенность по поводу незаконного использования криптовалют в Австралии

Важно отметить, что недавнее ужесточение правил AUSTRAC не было внезапным решением. Учитывая текущие обстоятельства, Австралия признала неотложную необходимость решить проблему неправомерного использования криптовалюты на своей территории. Следовательно, AUSTRAC решил активизировать свои действия в ответ на эту проблему.

6 декабря AUSTRAC представил специальную команду для мониторинга операторов криптовалютных банкоматов. Из-за своей популярности среди преступной деятельности эти машины привлекли к себе повышенное внимание. Эта новая команда будет следить за тем, чтобы операторы соблюдали минимально необходимые стандарты соответствия.

С аналитической точки зрения я постоянно подчеркиваю важность укрепления структуры финансового регулирования Австралии, особенно в свете сложностей, присущих сектору криптовалют. Учитывая это, на этом этапе консультаций правительство активно запрашивает идеи и предложения от ключевых игроков, таких как финансовые учреждения и криптокомпании. Их вклад будет способствовать формированию окончательных правил, призванных обеспечить надежный и безопасный финансовый ландшафт для всех.

Смотрите также

2024-12-12 16:20