Главные тенденции DeFi в 2024 году: полное руководство

Как опытный криптоэнтузиаст, ставший свидетелем эволюции технологии блокчейн с момента ее создания, я должен сказать, что пейзаж 2024 года просто поразителен. В частности, сектор DeFi привлек мое внимание своим неустанным стремлением к инновациям и прорывам.

Развитие децентрализованных финансов (DeFi) привело к появлению новаторских подходов к финансовым услугам, охватывающим как онлайн, так и оффлайн операции. Кредитование, торговля, стейкинг и токенизация являются одними из главных тенденций DeFi, которые накопили впечатляющую общую заблокированную стоимость (TVL) в миллиарды долларов.

2024 год знаменует собой значительный сдвиг в секторе децентрализованных финансов (DeFi), поскольку многочисленные новые тенденции меняют местность. Эти тенденции совершенствуют экосистему за счет повышения ликвидности, безопасности и масштабируемости, тем самым способствуя более широкому использованию децентрализованных приложений (dApps) и инновационных финансовых инструментов.

В этом посте мы познакомим вас с некоторыми из самых популярных разработок децентрализованных финансов (DeFi), ожидаемых в 2024 году. Для начала давайте проясним, что такое DeFi, а также его фундаментальные ценности.

Быстрая навигация

• Что такое DeFi
• Главные тенденции DeFi в 2024 году
• Ликвидный стейкинг: максимизация доходности и поддержание сетевой безопасности
  • Основные проекты по стейкингу и рестейкингу
    • Лидо Финанс
    • Собственный слой
    • Солайер
    • Перелом Джито
• Реальные активы и токенизация облигаций (RWA)
  • Типы протоколов RWA
  • Основные проекты RWA
    • Ондо Финанс
    • Центрифуга
• Расцвет Layer-1
  • Расцвет второго уровня
  • Цепочки верхнего уровня 1 и 2
    • Аптос
    • Сеть Sui
    • База
    • Арбитрум
    • Оптимизм
• Поперечные мосты
  • Лучшие мосты с перекрестной цепью
    • Звездные врата
    • По протоколу
    • Протокол Synapse
• Рост рынков прогнозов
  • Доминирование Polymarket
• Заключительные мысли: главные тенденции DeFi в 2024 году

Что такое DeFi?

Проще говоря, DeFi означает «децентрализованные финансы», представляющие собой систему, состоящую из различных приложений (часто называемых dApps), которые работают на платформах блокчейна, таких как Ethereum. Хотя конкретной даты начала нет, рост DeFi связан с постепенным развитием технологии блокчейна и инноваций, предназначенных для решения финансовых проблем.

Проще говоря, DeFi (децентрализованные финансы) функционируют через автономные системы блокчейнов, что означает, что нет центрального органа, управляющего ими, как в обычном банковском деле. В отличие от традиционных финансов, где учреждения контролируют транзакции, DeFi использует автономные контракты, известные как смарт-контракты. Эти контракты запрограммированы на автоматическое исполнение при выполнении определенных условий.

DeFi предлагает различные финансовые услуги — кредитование, заимствование, торговлю и получение процентов — без необходимости в посредниках. Если вам интересно, ознакомьтесь с некоторыми из лучших проектов DeFi, которые в настоящее время доминируют на рынке.

Некоторые из основных принципов DeFi:

• Децентрализация: прямые транзакции между пользователями, без посредников и посредников.
• Прозрачность: все транзакции записываются в общедоступном блокчейне, что делает их проверяемыми и проверяемыми. Однако вы можете увидеть разрешенные (частные) блокчейны, такие как Hyperledger Fabric, и неразрешенные (публичные) блокчейны, такие как Ethereum.
• Инклюзивность: DeFi (в основном) доступен каждому, независимо от географического положения или финансового статуса. Это особенно важно для населения, не охваченного банковскими услугами, или там, где доступ к международным переводам затруднен.
• Программируемость. Смарт-контракты автоматизируют такие процессы, как транзакции и хранение данных, а также позволяют разрабатывать новые финансовые продукты.

Говоря о контроле и принятии решений, проекты децентрализованного финансирования (DeFi) обычно работают под руководством децентрализованных автономных организаций (DAO). Эти организации создали системы управления, включающие системы голосования и усовершенствованные протоколы для управления своей деятельностью.

Главные тенденции DeFi в 2024 году

Хорошо, теперь, когда мы рассмотрели основы, давайте углубимся в это руководство, чтобы выявить некоторые из ведущих тенденций децентрализованного финансирования (DeFi) на 2024 год. Обратите внимание, что эти тенденции не перечислены в какой-либо определенной последовательности. Наслаждайтесь исследованием!

Ликвидный стейкинг – максимизация доходности и поддержание сетевой безопасности

Ставка ликвидности обеспечивает ценное развитие в рамках децентрализованных финансов (DeFi), позволяя вам с легкостью управлять своими поставленными активами в различных децентрализованных приложениях (dApps).

Как аналитик, я бы сказал это так: я предлагаю разместить свои криптовалютные активы в ликвидной системе ставок. Этот сервис выполняет за меня процесс размещения ставок, а взамен я получаю токены, которые символизируют мои поставленные активы. Эти токены служат заменой моих заблокированных средств.

Привлекательность ликвидных ставок заключается в возможности поддерживать ликвидность и одновременно получать вознаграждения. Вы можете использовать эти токенизированные активы по-разному, например, размещая их в качестве залога в протоколах кредитования, торгуя на децентрализованных биржах или даже перераспределяя их на других платформах для получения дополнительных вознаграждений.

Благодаря развитию ликвидных ставок стала известна новая инновация, называемая повторной ставкой. По сути, этот процесс предполагает размещение токенов, которые ранее были поставлены на кон, что служит решением ограничений, налагаемых традиционными системами ставок.

Будучи криптоинвестором в середине 2023 года, я обнаружил, что меня привлекает оживленная тенденция рестейкинга, которая продолжает процветать и сегодня. Такие платформы, как EigenLayer, сыграли значительную роль в этом всплеске. Привлекательность заключается в механизме, который не только увеличивает доходы стейкеров, но и усиливает безопасность протоколов блокчейна. Это развитие открыло захватывающие перспективы в экосистеме Ethereum для новаторов DeFi, криптопроектов и стейкеров ETH, таких как я.

Топ ликвидных проектов по стейкингу и рестейкингу

Лидо Финанс

Lido выделяется как самая ликвидная платформа для ставок, добившись такого выдающегося успеха в отрасли, что к началу 2024 года она накопила общую заблокированную стоимость (TVL) около 40 миллиардов долларов.

Этот протокол известен как крупнейшая децентрализованная платформа для размещения ставок Ether (ETH), предлагающая взамен ликвидный токен, или stETH. По сути, stETH служит заменой уже поставленного вами ETH, позволяя вам использовать его в различных приложениях в экосистеме децентрализованных приложений Ethereum (dApp) без блокировки исходного ETH.

Собственный слой

EigenLayer — это распределенная система на Ethereum, которая реализует новую концепцию под названием «повторная ставка». Пользователи могут разместить свои токены Ethereum (stETH) или токены с ликвидной ставкой (LST) в пул ликвидности протокола. Эти токены впоследствии перераспределяются по нескольким децентрализованным сервисам на Ethereum, которые мы называем активно проверенными сервисами (AVS).

AVS включает в себя различные сервисы, включая оракулы, сайдчейны, сети уровня 2, уровни доступности данных и межцепочные мосты — по сути, любую систему, которая использует распределенную проверку для защиты своей сети. EigenLayer служит посредником, распределяя поставленные токены по различным платформам DeFi, тем самым повышая безопасность соответствующих сетей.

Помимо Ethereum, существуют и другие блокчейны, которые предлагают протоколы рестейкинга, такие как Symbiotic и Karakoram, общая заблокированная стоимость которых (TVL) превышает миллиард долларов. Примечательно, что многие организации в сети Solana осознали потенциал этой тенденции и теперь сосредоточились на размещении своих активов.

Солайер

Solayer — это новаторский протокол, построенный на блокчейне Solana, совместно созданный Рэйчел Чу и Джейсоном Ли. Эта инновационная система позволяет пользователям вносить свои токены SOL или токены ликвидного ставок (LST), чтобы обеспечить пропускную способность для децентрализованных приложений (dApps), тем самым повышая производительность и обеспечивая дополнительные стимулы за счет дополнительных вознаграждений.

Преобразовав стейкинг SOL в sSOL, вы можете использовать ликвидность на интегрированных платформах и получать доход за счет возвратов валидаторов и стимулов повторного стейкинга. С момента мягкого запуска в мае 2024 года Solayer набрал значительную популярность, поднявшись в таблице лидеров Solana и став лучшим проектом Solana с TVL на сумму более 200 миллионов долларов.

Хито

Jito, крупнейшая платформа ликвидных ставок Solana, планирует расширить свои услуги за счет новой функции рестейкинга (по состоянию на октябрь 2024 года находится в стадии разработки). То, что мы называем повторной стейкингом Jito, представляет собой комбинированную систему, состоящую из двух основных элементов: программы Vault и программы рестейкинга.

Программа Vault отвечает за создание и распространение токенов перераспределения ликвидности (VRT) с использованием любого токена на базе платформы Solana (SPL) в качестве основного актива. Эта система предлагает универсальные варианты делегирования, регулируемые штрафы за сокращение и администрирование через децентрализованные автономные организации (DAO) или автоматизированные внутрисетевые инструменты, такие как StakeNet, для целей управления.

Программа рестейкинга в первую очередь концентрируется на надзоре за операторами консенсуса узлов (NCN) и операторами, справедливом распределении вознаграждений и наложении резких штрафов для поддержания безопасной экономической структуры. По сути, он предлагает прочную основу для финансовой безопасности.

Реальные активы и токенизация облигаций

Проще говоря, активы реального мира (RWA) — это, по сути, цифровые версии материальных или нематериальных активов, таких как недвижимость, товары, акции, произведения искусства и патенты. Это преобразование стало возможным благодаря процессу, называемому токенизацией, который включает в себя передачу этих традиционных активов в технологию блокчейна с использованием криптографии для защиты конфиденциальной информации путем замены ее неконфиденциальными данными, тем самым создавая цифровой токен.

Токенизация разбивает крупные, менее торгуемые активы на более мелкие и удобные части, тем самым повышая их ликвидность и побуждая больше людей инвестировать. Этот подход вызвал значительный интерес у казначейских облигаций США, рынок которых сейчас оценивается примерно в 2,27 миллиарда долларов, при этом такие известные игроки, как BUIDL от BlackRock и USDY от Ondo Finance, накопили более полумиллиарда долларов депозитной стоимости каждый.

Типы протоколов RWA

Рынок RWA обширен и включает в себя множество протоколов, которые решают проблемы в различных секторах. Однако наиболее значимыми (процветающими) областями RWA являются:

• Государственный кредит/акции (казначейские облигации США). Эти протоколы токенизируют финансовые активы, такие как акции и облигации. Например, Ondo Finance и Backed Finance предлагают токенизированные казначейские облигации США и продукты с фиксированным доходом.
• Недвижимость: такие платформы, как Tangible, токенизируют недвижимость, позволяя пользователям чеканить стейблкоины, обеспеченные недвижимостью, и даже предлагать долевое владение через NFT, повышая ликвидность и снижая входные барьеры.
• Долг/Частный кредит. Такие протоколы, как MakerDAO и Centrifuge, ориентированы на токенизацию кредитов и долговых инструментов, предлагая инновационные решения для реального кредитования.
• Климатические/углеродные кредиты. Эти протоколы, как и протоколы токенизации углеродных кредитов, способствуют эффективной торговле и компенсации углеродных выбросов, помогая предприятиям управлять финансовыми инструментами, связанными с климатом.
• Драгоценные металлы/сырьевые товары: Pax Gold, например, токенизирует такие товары, как золото, что обеспечивает частичное владение и упрощает торговлю традиционно громоздкими активами.

Одной из популярных тенденций в DeFi (децентрализованных финансах) сейчас является использование соглашений о периодических автоматических платежах (RWA) и токенизации. Это потому, что они предоставляют новые финансовые возможности, связывая традиционные финансы с технологией блокчейна. Таким образом, активы можно использовать в качестве залога, интегрировать в индексные фонды, управлять ими автономно и получать различные другие преимущества.

Объединив традиционные инвестиции с технологией блокчейна, мы можем создать более разнообразную финансовую среду, что позволит предлагать проверенные инвестиционные продукты на этой современной платформе. Этот союз дает дополнительные преимущества, такие как повышенная прозрачность, надежная безопасность и повышенная операционная эффективность.

Лучшие проекты RWA

Ондо Финанс

В 2024 году Ondo Finance станет ведущей платформой для протоколов реальных активов (RWA), предоставляя финансовые инструменты высшего уровня. Оцифровывая безопасные и приносящие доход активы, полученные из традиционных финансов, таких как государственные облигации, он токенизирует их для более широкого доступа.

Ondo упрощает пользователям использование токенов RWA (активы реального мира), распределяя эти цифровые активы по различным платформам блокчейнов, таким как Ethereum, Aptos и Solana. Одним из их наиболее заметных предложений является USDY, высокодоходный стейблкоин, который считается одним из крупнейших в своей категории.

Компания Ondo Finance, основанная в 2021 году Натаном Оллманом, получила существенную финансовую поддержку, собрав более 34 миллионов долларов от таких инвесторов, как Wintermute, Founders Fund и Pantera Capital. Этот протокол также выполняет проверки «Знай своего клиента» (KYC) для соблюдения нормативных стандартов. Платформой управляют Фонд Ondo и Децентрализованная автономная организация Ondo (DAO), которые органично объединяют надежность традиционных финансов с открытостью и скоростью технологии блокчейн.

Центрифуга

Центрифуга является одним из наиболее известных протоколов в реальном секторе активов, в первую очередь направленным на минимизацию капитальных затрат для малого и среднего бизнеса (МСП), при этом предлагая инвесторам стабильный поток прибыли.

Как исследователь, углубляющийся в эту увлекательную область, я очарован инновационным подходом центрифуги. Эта революционная платформа устраняет разрыв между традиционными классами активов и сектором децентрализованного финансирования (DeFi), тем самым повышая прозрачность залогового обеспечения и обеспечивая разнообразный набор стабильных доходов. Токенизируя материальные активы, такие как счета-фактуры, недвижимость и роялти, предприятия могут использовать эти ресурсы в качестве залога для финансирования — это действительно революционная возможность!

Примечательно, что Centrifuge наладила сотрудничество с известными организациями децентрализованного финансирования (DeFi), такими как MakerDAO, теперь известная как Sky. Более того, компания успешно собрала более 30 миллионов долларов в раунде финансирования серии А.

Расцвет Layer-1

Появление таких платформ, как Aptos и Sui, означает растущее предпочтение нетрадиционным блокчейн-системам, которые обеспечивают подходящее сочетание масштабируемости, безопасности и опыта, ориентированного на разработчиков.

Эти две блокчейн-системы лидируют в пространстве уровня 1. Оба они используют язык программирования Move, который считается эффективной заменой виртуальной машины Ethereum, но они различаются по своей конструкции и методам достижения консенсуса. Aptos делает упор на модульную конструкцию и консенсус византийской отказоустойчивости (BFT), тогда как Sui выбирает архитектуру направленного ациклического графа (DAG) в сочетании с характерным асинхронным подходом.

Эти достижения призваны преодолеть ограничения, наблюдавшиеся на более ранних платформах блокчейнов, таких как Ethereum, а также удовлетворить растущую потребность в бесшовных децентрализованных приложениях (dApps) в различных секторах, включая игры, финансы и социальные сети.

Возвышение уровня 2

Решения для повышения масштабируемости в сетях блокчейнов, часто называемые решениями масштабирования уровня 2, представляют собой взаимосвязанные цепочки, которые работают вместе с основной сетью, такой как Ethereum (уровень 1). Эти системы специально разработаны для ускорения обработки транзакций и снижения затрат, сохраняя при этом безопасность и децентрализацию базовой сети.

Как исследователь, изучающий решения уровня 2, я сталкивался с различными типами решений, целью которых является повышение масштабируемости блокчейнов. Одним из таких решений являются каналы состояний, которые позволяют выполнять несколько транзакций вне цепочки, при этом в первичном блокчейне записывается только окончательное состояние этих транзакций.

Сводные пакеты объединяют многочисленные транзакции в один набор транзакций перед отправкой его в основную сеть. Как правило, существует две основные категории накопительных пакетов:

• Оптимистичные сводные данные. Предполагайте, что транзакции действительны, и проверяйте их только в случае возникновения спора.
• Свертки с нулевым разглашением (zk-Rollups): используйте криптографические доказательства для проверки транзакций вне цепочки перед их отправкой в ​​основную цепочку.

Как криптоинвестор, я заметил, что решения уровня 2 вызвали настоящий ажиотаж в мире DeFi в 2024 году. Данные L2Beat показывают, что стоимость, зафиксированная на этих платформах уровня 2, выросла на 232% всего за один год. в год, а сейчас их сумма составляет колоссальные 37 миллиардов долларов.

В настоящее время мы имеем решения второго уровня с обеих сторон, а в 2023 году централизованные платформы, такие как Coinbase, представили Base. Чтобы не отставать, его децентрализованный аналог Uniswap также предпринял шаги вперед, представив Unichain. Эта новая разработка направлена ​​на обеспечение более быстрых и доступных транзакций и возможность беспрепятственного взаимодействия с различными сетями блокчейнов.

Верхние цепи уровня 1 и уровня 2

Аптос

В октябре 2022 года, после трёх лет интенсивного развития, Aptos представила свою основную сеть. За этим последовало около 350 миллионов долларов венчурного финансирования. Позиционируемый как высокоэффективный блокчейн, его часто сравнивают с Solana из-за его акцента на масштабируемости и надежности. В сообществе Aptos сеть в просторечии называют потенциальным конкурентом или соперником Соланы.

Примечательным аспектом Aptos является внедрение сложных технологий. Первоначально компания выбирает Move из-за его ориентации на безопасность и адаптируемость, что особенно выгодно при создании смарт-контрактов. Кроме того, он использует версию Proof of Stake (PoS) с византийской отказоустойчивостью (BFT), обеспечивающую надежную безопасность и быстрое подтверждение транзакций.

В дальнейшем блокчейн Aptos имеет модульную конструкцию, которая разбивает ключевые элементы системы, такие как протокол консенсуса, управление данными, обработка транзакций и т. д., на отдельные компоненты. Такая структура облегчает этапы разработки, более быстрые обновления и улучшенную масштабируемость.

Технология Aptos Block-STM не только облегчает параллельную обработку транзакций, но и позволяет обрабатывать до 160 000 транзакций в секунду (TPS). Более того, эта платформа стремится использовать шардинг как средство повышения масштабируемости, позволяя различным состояниям реестра взаимодействовать через стандартизированные интерфейсы.

Собственная криптовалюта APT продемонстрировала значительный рост, поднявшись более чем на 113% на годовом графике, демонстрируя растущее внимание и активность внутри платформы.

Суй Сеть

В 2023 году был запущен Sui Network, платформа, в первую очередь ориентированная на оптимизацию процесса разработки и развертывания децентрализованных приложений (dApps). Он призван служить инновационной экосистемой развития для различных криптовалютных проектов.

Как и Aptos, Sui использует язык программирования Move, но отличается объектно-ориентированной методологией. Это дает разработчикам возможность определять активы со строгими правилами владения, тем самым повышая безопасность децентрализованных приложений (dApps), созданных на этой платформе.

Метод консенсуса Суи отличается от метода Aptos по нескольким причинам. Он использует систему под названием Delegated Proof of Stake (DPoS), а также асинхронный протокол, известный как Narwhal и Bullshark. Эта конфигурация обеспечивает одновременную обработку транзакций, повышая производительность и адаптивность сети.

Более того, в архитектуре Sui используется направленный ациклический граф (DAG), обеспечивающий более высокую эффективность обработки транзакций по сравнению с традиционными структурами блокчейна. Эта структура облегчает одновременное выполнение нескольких транзакций, что приводит к увеличению пропускной способности и снижению задержки для децентрализованных приложений (dApps).

В 2024 году SUI, собственная цифровая валюта, вошла в число самых эффективных криптовалют. Его показатели выросли почти на 400% по сравнению с годовыми показателями.

База

База относится к решению масштабирования уровня 2, созданному на основе Ethereum, разработанному совместно Coinbase и Optimism.

9 августа 2023 года Base была представлена ​​как новая платформа. Основанный на стеке OP, он был разработан с целью расширить возможности Ethereum с точки зрения масштабируемости, скорости и экономической эффективности, и все это без ущерба для его безопасности или децентрализации.

Обрабатывая транзакции за пределами своей основной цепочки, эта система может значительно повысить пропускную способность транзакций по сравнению с тем, что предлагает Ethereum Layer 1. Эти расширенные возможности помогают уменьшить перегрузку сети, обеспечивая более быструю обработку транзакций за счет уменьшения вычислительной нагрузки на первичную цепочку. Кроме того, этот оффчейн-подход часто приводит к снижению комиссий за транзакции, что делает его более экономичной альтернативой по сравнению с транзакциями напрямую в Ethereum.

Если вам интересно, ознакомьтесь с нашей подборкой лучших базовых кошельков 2024 года.

Арбитрум

Arbitrum выделяется как платформа второго уровня верхнего уровня, с легкостью обрабатывающая миллионы транзакций каждую неделю.

Как исследователь, я углубляюсь в тонкости Arbitrum, платформы, которая группирует транзакции вне цепочки для обработки. Затем он передает обратно в Эфириум только важную информацию, тем самым уменьшая перегрузку сети. Тем не менее, будьте уверены, все действия на этой платформе могут быть тщательно изучены и проверены, когда это необходимо, обеспечивая прозрачность и подотчетность.

Arbitrum состоит из множества элементов, каждый из которых предназначен для повышения эффективности и предоставления разнообразных ответов на различные сценарии применения.

• Arbitrum One — это основная цепочка объединения, которая позволяет разработчикам создавать масштабируемые децентрализованные приложения, пользуясь при этом безопасностью Ethereum.
• Arbitrum Nova — это новая цепочка, оптимизированная для приложений с высокой пропускной способностью, таких как игры. Он использует технологию AnyTrust для дальнейшего снижения затрат.
• Arbitrum Nitro предоставляет передовой технический стек, который повышает пропускную способность и снижает комиссии, сохраняя при этом полную совместимость с Ethereum.
• Arbitrum Orbit позволяет разработчикам запускать свои собственные цепочки, которые подключаются к более широкой экосистеме Arbitrum.

Оптимизм

Optimism — это уровень 2, запущенный в декабре 2021 года как ответ на проблемы масштабируемости Ethereum.

Как криптоинвестор, я обнаружил, что одна из выдающихся особенностей Optimism заключается в применении Optimistic Rollups — передовой технологии, которая оптимизирует обработку транзакций путем группировки нескольких транзакций в один пакет. Этот консолидированный набор затем отправляется в сеть Ethereum для проверки на более позднем этапе, что делает транзакции быстрее и эффективнее.

В такой оптимистичной системе транзакции изначально считаются действительными, что позволяет ускорить обработку без необходимости мгновенной проверки. Однако есть одна загвоздка: если каждый блок считается действительным, то от добросовестности честных валидаторов зависит возможность обнаружения любых мошеннических транзакций.

Использование Optimism вместе с виртуальной машиной Ethereum (EVM) идеально подходит, позволяя разработчикам легко переносить свои текущие децентрализованные приложения (dApps), требуя лишь незначительных корректировок. Такая совместимость упрощает процесс внедрения, поскольку разработчики могут быстро адаптироваться к этой платформе.

Поперечные мосты

Проще говоря, межцепочные мосты играют решающую роль, способствуя плавному перемещению активов из одной сети блокчейнов в другую, упрощая пользователям взаимодействие в различных средах блокчейнов.

Проще говоря, межцепочный мост служит средством передачи цифровых активов из одного блокчейна в другой. Это достигается путем защиты актива в одном блокчейне и последующей генерации соответствующего токена в другом.

Например, если вы хотите перенести Ethereum (ETH) в сеть Solana, мост по существу защитит ваш ETH и создаст соответствующий токен в Solana, который часто называют завернутой версией, например Wrapped Bitcoin (WBTC). Важно отметить, что этот метод, известный как lock-and-mint, является лишь одним из подходов. Вместо этого некоторые мосты используют пулы ликвидности, чтобы обеспечить прямой обмен между токенами без необходимости переноса.

Существуют разные модели перекрестных мостов:

• Lock-and-Mint: исходный актив блокируется в исходной цепочке, а новый токен создается в целевой цепочке.
• Сжигание и выпуск: токен сжигается в одной цепочке, что запускает чеканку в другой цепочке.
• Блокировка и разблокировка: токены блокируются в одной цепочке, а эквивалентные токены разблокируются из пула ликвидности в другой цепочке.

Мосты, соединяющие различные блокчейны, предлагают множество преимуществ в мире блокчейнов, что делает их важной основой для беспрепятственного взаимодействия между этими сетями.

Эти соединения облегчают передачу активов между разными платформами, позволяя различным блокчейнам взаимодействовать друг с другом. Это выгодно для пользователей, разработчиков, проектов и т. д., поскольку позволяет менее популярным цепочкам получать доступ к пулам ликвидности из более известных сетей, что, в свою очередь, снижает комиссию за транзакции и проскальзывание, тем самым улучшая торговые возможности за счет увеличения ликвидности.

Кроме того, межцепочные мосты повышают масштабируемость блокчейна, распределяя нагрузку транзакций по многочисленным цепочкам, тем самым уменьшая перегрузку в существующих сетях. Эти мосты упрощают беспрепятственное присоединение к экосистеме новым цепочкам с более быстрыми возможностями обработки.

Согласно данным DeFillama, активность крипто-мостовой торговли значительно выросла в течение первых трех кварталов 2024 года. Примечательно, что в сентябре объем торгов достиг впечатляющего уровня в 8,15 миллиарда долларов.

Лучшие поперечно-цепные мосты

Звездные врата Финансы

Stargate Finance функционирует как известный криптовалютный посредник, полагаясь на технологию LayerZero для беспрепятственной передачи активов напрямую через различные сети блокчейнов.

Как аналитик, я бы сказал это так: одно из его ключевых преимуществ заключается в объединении пулов ликвидности в различных блокчейнах, повышении эффективности транзакций за счет минимизации проскальзывания и повышения надежности и экономичности переводов. Кроме того, протокол гарантирует мгновенное подтверждение транзакций, гарантируя, что активы мгновенно передаются в целевую цепочку, как только транзакция будет проверена в исходной цепочке. Это приводит к более плавному и быстрому взаимодействию с пользователем.

Более того, Stargate использует алгоритм Дельта для эффективного контроля ликвидности в своих пулах, гарантируя, что они не иссякнут в периоды высокой транзакционной активности. Это устраняет необходимость в завернутых токенах, поскольку пользователи могут напрямую передавать собственные активы через разные блокчейны, тем самым оптимизируя и делая межцепочные транзакции более интуитивно понятными.

По протоколу

Компания Across уделяет приоритетное внимание оптимизации межсетевых транзакций для достижения максимальной эффективности и безопасности капитала. Это стало возможным благодаря централизованному пулу ликвидности, расположенному в основной сети Ethereum, что повышает эффективность транзакций во многих сетях.

Благодаря децентрализованной системе, состоящей из нескольких быстрых и экономичных реле, Cross оптимально облегчает выполнение транзакций. Эти реле стремятся удовлетворить желания пользователей, гарантируя плавное и экономичное выполнение ваших транзакций.

Как исследователь, я в восторге от Optimistic Oracle от UMA, который повышает безопасность мостов за счет создания надежной и безопасной экосистемы для межсетевых транзакций. Это инновационное решение обеспечивает высокую скорость и минимальные транзакционные издержки, что меняет правила игры в мире технологии блокчейн.

Синапс протокол

Как криптоинвестор, я считаю, что протокол Synapse — это адаптируемое межсетевое звено, которое обслуживает как EVM, так и не-EVM-блокчейны. Эта универсальность позволяет мне легко переносить упакованные активы между различными цепочками благодаря функции канонического моста токенов. Для собственных активов Synapse использует мосты на основе ликвидности, используя стабильные пулы обмена между цепочками для обеспечения безопасной и надежной передачи активов.

Synapse предоставляет разработчикам мощные инструменты, предоставляя им доступ к API, которые упрощают внедрение возможностей кросс-чейна в их децентрализованные приложения. Эта универсальность поощряет творческий подход к разработке решений DeFi, позволяя разработчикам создавать более взаимосвязанные децентрализованные приложения. Благодаря транзакциям на сумму более 14 миллиардов долларов, совершаемым на ее платформе, Synapse заслужила репутацию надежного выбора для межсетевого моста, обеспечивающего бесперебойную работу в различных сетях блокчейнов.

Рост рынков прогнозов

«Рынки прогнозов, основанные на децентрализации, приобрели значительную популярность в секторе DeFi, особенно в связи с предстоящими выборами в США. Фактически, такие платформы, как Polymarket, используются основными источниками для измерения общественных настроений относительно выборов в США.

Проще говоря, рынки прогнозов часто используются как для политического, так и для финансового прогнозирования, поскольку они используют концепцию, называемую «коллективной мудростью». Это означает, что прогнозы, сделанные группой людей, как правило, более точны, чем прогнозы, сделанные отдельным человеком, поскольку их совокупные знания могут обеспечить более точную точку зрения.

Как криптоинвестор, я считаю, что рынки прогнозов являются интригующей платформой для спекуляций на будущих событиях. Эти рынки работают по принципу, напоминающему фондовые биржи, где я могу покупать или продавать контракты, представляющие различные результаты, такие как результаты выборов или результаты спортивных событий. На стоимость этих контрактов влияют рыночные силы, такие как спрос и предложение, отражающие коллективную мудрость толпы относительно вероятности каждого события. Если мой прогноз окажется точным, я заработаю доллар на каждой акции; в противном случае акции теряют ценность, что приводит к проигрышу ставки.

Существует два типа рынков прогнозов:

1. Традиционные рынки прогнозов: они работают в регулируемой среде, часто требуют проверки личности (например, «Знай своего клиента» или KYC) и могут быть застрахованы такими организациями, как FDIC.
2. Децентрализованные рынки прогнозов. Эти рынки, построенные на блокчейне, обеспечивают большую конфиденциальность и доступность за счет устранения централизованного управления. Однако они не застрахованы и могут столкнуться с нормативными ограничениями в некоторых регионах, например, в США.

Доминирование Полимаркета

В октябре 2024 года я оказался в числе подавляющего большинства криптоинвесторов, стекающихся в Polymarket, который доминирует на рынке прогнозов с впечатляющей долей в 99%. Объем торгов на этой платформе достиг ошеломляющего объема в 1 миллиард долларов, а на пике ее популярности она может похвастаться ошеломляющей пользовательской базой, насчитывающей почти 100 000 трейдеров. Действительно замечательно быть частью такого процветающего сообщества!

Polymarket отличается удобным интерфейсом, позволяющим пользователям делать ставки на самые разные темы, от политики и развлечений до уникальных или трендовых событий. По сути, вы инвестируете в акции по цене ниже 1 доллара каждая. Если ваш прогноз окажется точным, вы заработаете 1 доллар на акцию в качестве выплаты.

На Polymarket вы имеете полный контроль над своими средствами, поскольку это платформа с самостоятельным хранением, что означает, что вы управляете собственным цифровым кошельком. Эта структура стала популярной во время крупных событий, таких как выборы в США, позволяя пользователям участвовать в простых ставках «да/нет» и прогнозировать результаты на основе своих прогнозов.

На этом конкретном рынке в качестве ставок была сделана ошеломляющая сумма — более одного миллиарда долларов, что устанавливает новый рекорд самой большой суммы ставок на любом рынке прогнозирования.

Заключительные мысли: главные тенденции DeFi в 2024 году

В продолжающемся расширении децентрализованных финансов (DeFi) новые тенденции будут постоянно проверять пределы возможностей DeFi, а также откроют новые возможности для криптовалютных проектов и обычного банкинга. В качестве примера можно привести токенизацию казначейских облигаций США, которая превращается в рынок стоимостью 2 миллиарда долларов, привлекая к участию таких авторитетных финансовых титанов, как BlackRock.

Смотрите также

• БИТКОИН ПРОГНОЗ. BTC криптовалюта
• DOGE ПРОГНОЗ. DOGE криптовалюта
• XRP ПРОГНОЗ. XRP криптовалюта
• SOL ПРОГНОЗ. SOL криптовалюта
• PEPE ПРОГНОЗ. PEPE криптовалюта
• ЭФИРИУМ ПРОГНОЗ. ETH криптовалюта
• SUI ПРОГНОЗ. SUI криптовалюта
• WIF ПРОГНОЗ. WIF криптовалюта
• ПРОГНОЗ ДОЛЛАРА К ШЕКЕЛЮ
• GRASS ПРОГНОЗ. GRASS криптовалюта

2024-10-22 12:11