Наличные, а не криптовалюты остаются предпочтительным инструментом для преступников: отчет

от

🚀 Окунитесь в дикий мир крипто-хаоса вместе с нами в Telegram @Cryptomoonru! Получайте последние новости, мнения экспертов и новости о поездках на американских криптогорках. Присоединяйтесь к самому непредсказуемому путешествию в вашей жизни прямо сейчас! 🎢 💸👇

☞ Cryptomoon Telegram

Как опытный криптоинвестор, проявляющий большой интерес к финансовому регулированию и безопасности, меня все больше впечатляют успехи, достигнутые в использовании технологии блокчейн для борьбы с незаконной деятельностью. Мой личный опыт работы как в традиционных финансах (TradFi), так и в сфере криптовалют позволил по-новому взглянуть на эту тему.

В дебатах о незаконном финансировании криптовалюты часто подвергаются основной критике, несмотря на то, что наличные деньги являются предпочтительным инструментом для преступников.

В недавно опубликованном документе, соавтором которого является специальный агент по надзору Роберт Уитакер из отдела расследований внутренней безопасности (HSI) и Crypto ISAC, утверждается, что регулируемые криптовалютные платформы играют решающую роль в оказании помощи правоохранительным органам, используя прозрачность технологии блокчейна для борьбы с преступной деятельностью и улучшения ситуации. общая безопасность. Однако в нем рассматриваются существующие неправильные представления об их участии в незаконных финансовых операциях.

Наличные деньги, а не криптовалюта, остаются предпочтительным инструментом преступников

Значительная часть транзакций с криптовалютой является законной, поскольку в период с июля 2021 года по июнь 2024 года только около 0,61% транзакций Tether (USDT) и 0,22% транзакций USD Coin (USDC) были помечены как возможно незаконные, при этом менее 0,005% были связаны с санкционированными операциями. сущности. Проще говоря, подавляющее большинство транзакций с криптовалютой являются законными.

В прошлом году Chainaанализ показал, что только 0,34% всех внутрисетевых транзакций были связаны с незаконной деятельностью, что меньше, чем 0,42% в предыдущем году. Этот процент значительно ниже предполагаемого уровня незаконной деятельности в сфере традиционных финансов, как предполагает Национальная оценка рисков отмывания денег, проведенная Казначейством в 2024 году.

Как финансовый аналитик, я заметил, что как криптовалюты, так и традиционные финансовые системы находятся под растущим вниманием со стороны регулирующих органов, в первую очередь из-за опасений по поводу незаконной деятельности. Однако между ними есть существенное различие, когда дело касается прозрачности. В отличие от криптовалют, которые используют общедоступную технологию блокчейна для отслеживания транзакций, традиционные финансы лишены этой функции, что делает их потенциально более уязвимыми для отмывания денег и других финансовых преступлений.

В традиционных финансах властям необходимо получить финансовые документы от организаций, что обычно требует вызова в суд большого жюри. Эта процедура предполагает сбор группы лиц и сбор существенных доказательств перед отслеживанием средств.

Более того, в многочисленных незаконных операциях постоянно используются наличные деньги, поскольку они анонимны и не оставляют следов. Как подтверждает отчет DEA за 2024 год, из-за этих особенностей в торговле наркотиками преимущественно используются наличные.

KYC или КИТ?

В отчете агент Уитакер отметил, что отслеживание транзакций с помощью блокчейна может революционизировать усилия правоохранительных и регулирующих органов по борьбе с незаконной деятельностью, связанной с наличными деньгами, такой как отмывание денег, финансирование терроризма и различные финансовые преступления. Это связано с тем, что он позволяет осуществлять трансграничный мониторинг средств в режиме реального времени, аналогично «отслеживанию денег». Это отслеживание облегчается с помощью инструментов, называемых «Знай свою транзакцию» (KYT), которые помогают в задержании преступников.

В отличие от обычных финансов, которые зависят от процедур «Знай своего клиента» (KYC), «Знай свою транзакцию» (KYT) использует прозрачность, обеспечиваемую технологией блокчейн, для предоставления информации о транзакциях в режиме реального времени. Это дает возможность криптокомпаниям и регулирующим органам непрерывно оценивать риски, обеспечивая беспрецедентный уровень безопасности по сравнению с традиционными системами, что в конечном итоге создает более безопасную среду для пользователей.

В отчете подчеркивается возможность того, что объединение «Знай свою транзакцию» (KYT) с традиционными инструментами обеспечения соответствия может привести к созданию более сильной системы оценки рисков, которая автоматически адаптируется к свежей информации о блокчейне, чтобы сохранять бдительность в отношении развивающихся рисков. KYT также известен тем, что улучшает соблюдение санкций, предоставляя биржам возможность фильтровать и останавливать транзакции, связанные с адресами высокого риска, что признано такими учреждениями, как Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) и коллективными органами, такими как Crypto ISAC.

Смотрите также

2024-10-06 08:46