Британские регуляторы оштрафовали британское подразделение Coinbase на 3,5 миллиона фунтов стерлингов за привлечение клиентов с высоким уровнем риска

🚀 Окунитесь в дикий мир крипто-хаоса вместе с нами в Telegram @Cryptomoonru! Получайте последние новости, мнения экспертов и новости о поездках на американских криптогорках. Присоединяйтесь к самому непредсказуемому путешествию в вашей жизни прямо сейчас! 🎢 💸👇

☞ Cryptomoon Telegram

Как опытный криптоинвестор с многолетним опытом работы на этом нестабильном рынке, я считаю недавний штраф в размере 3,5 миллиона фунтов стерлингов (4,5 миллиона долларов США), наложенный британскими регулирующими органами на британское подразделение Coinbase, CB Payments Limited (CBPL), ярким напоминанием о важности соответствие нормативным требованиям. Этот штраф, возникший в результате несоблюдения CBPL соглашения, направленного на предотвращение привлечения клиентов с высоким уровнем риска, является серьезным вопросом, который подчеркивает текущие проблемы в регулировании криптоиндустрии.

Британские регулирующие органы наложили штраф в размере 3,5 млн фунтов стерлингов (что эквивалентно 4,5 млн долларов США) на дочернюю компанию Coinbase UK, CB Payments Limited (CBPL), за невыполнение согласованных мер, направленных на исключение «клиентов с высоким уровнем риска» во время регистрации. процесс.

Британское подразделение Coinbase не соответствует требованиям FCA

Управление финансового надзора (FCA) выявило недостатки в нормативной базе CBPL, в результате чего в октябре 2020 года было достигнуто соглашение. Это соглашение позволило CBPL привлечь только новых клиентов с низким уровнем риска и не позволило компании предоставлять услуги существующим. Тем не менее, FCA обнаружило, что CBPL пренебрегла этими ограничениями, привлекая в общей сложности 13 416 лиц из группы высокого риска.

По данным Coinbase, факты, представленные в отчете Управления финансового надзора (FCA), являются точными. В отчете также было отмечено признание FCA инициатив группы Coinbase по обеспечению соответствия и продуктов (CPBL) по усилению контроля и соблюдению нормативных требований. Более того, сотрудничество CPBL в ходе расследования было также признано FCA.

Примерно треть клиентов, которые, по утверждению Coinbase, зарегистрировались случайно (около 31%), перевели на свои счета около 24,9 миллиона долларов. Управление финансового надзора (FCA) сообщило, что эти средства впоследствии были использованы для вывода средств и криптовалютных транзакций через другие организации Coinbase на общую сумму около 226 миллионов долларов США.

FCA предупреждает о слабости и возможности отмывания денег

Тереза Чемберс, соруководитель отдела правоприменения и надзора за рынком Управления финансового надзора, выразила серьезную обеспокоенность по поводу текущего положения дел.

Управление по финансовому надзору (FCA) выявило заметные недостатки в системах контроля CBPL, что обусловило необходимость введения определенных требований. Несмотря на эти директивы, CBPL их постоянно нарушала.

Чемберс решительно предупредил, что преступные элементы могут воспользоваться снисходительностью CBPL к схемам отмывания денег. Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) однозначно выступает против любого несоблюдения правил, создающего риск для честности и прозрачности рынка.

Как опытный финансовый аналитик с многолетним опытом работы в сложном мире традиционных финансов, я воочию убедился в важности надежной нормативной базы для защиты инвесторов и защиты от финансовых преступлений. Однако мое вторжение в криптопространство одновременно заинтриговало и обеспокоило меня. Динамичный характер этой отрасли с ее децентрализованными биржами и безграничными транзакциями создает уникальные проблемы для регуляторов.

Последствия этого штрафа для всего бизнеса Coinbase еще предстоит определить. Тем не менее, это служит предупреждающим знаком для компании и всего криптовалютного сектора, чтобы они больше сосредоточились на укреплении процессов «Знай своего клиента» (KYC) и соблюдении новых законов и правил.

Смотрите также

2024-07-25 18:04